防骗资讯 第15页

新人红包、拉新礼券、邀请返利、百亿补贴，各波福利层出不穷。怎么办！怎么办？只有一个账户 只能“薅一次羊毛”。你听说过“职业羊毛党” 吗？他们靠“薅羊毛为生真真把“薅羊毛”发挥到了极致。
“您好，现在注册新用户即可当下获60-80元现金福利哦”，路边街头，地推人员正通过在人群密集地点摆地摊、送礼物、发现金的方式，引导他人注册新手机卡 。
白白送我几十元，还有这种好事？
殊不知真相是……
网警一进门，就被眼前密密麻麻的手机卡吸引了视线，4个“猫池”设备，每个上面插了32张电话卡，此时，郑某正在工作——维护这128张电话卡。

几个月前，认识多年的广州好友谢某给郑某介绍了个通过“猫池”赚钱的好途径。
谢某：现在很多人都在做这个，一个月赚个把万没问题！
郑某：谢谢好兄弟！赚钱还能想到我。
说干就干，于是，谢某从广东那边寄来了4个“猫池”给郑某。
一台“猫池”设备可同时支持多个手机号通话，支持群发短信、远程控制、卡机分离等功能。
本来是方便单位、公司通讯的一种设备，但一些别有用心的人却用它从事违法犯罪活动。

收到“猫池”后，郑某马上开干。他需要不断地线上线下去推销，鼓励用户开卡 ，尽量维持128张卡都处于“可利用”状态。


上游的谢某利用这些手机号，进行新账户注册，大规模地在各平台“薅羊毛”。这种情况下，这些卡的“保质期”大约只有一个月 ，因为当各大平台的送新福利用尽后，这张卡也就失去了利用价值。
浙江杭州临平网警查明，郑某在网上非法购买大量实名手机卡，并通过“猫池”辅助上游团伙实施接码等灰黑产业活动。
7月，浙江临平警方出动警力对该团伙开展收网行动，在本地及广东潮安等地抓获郑某等犯罪嫌疑人5名（已采取刑事强制措施4名），扣押手机卡801张、手机9部、“猫池”4台、电脑2台。犯罪嫌疑人郑某承认，团队通过这种方式非法牟利20余万元。

警方提示：非法赚钱不可取！一分耕耘一分收获!
来源： 中国警察网

近日，“汇收钱”app显示系统维护，具体恢复日期并未公布，显然要多久解决还是未知数，能否通过官方政策要求也未可知。

其实早在年初的时候，小编就知道一个叫“汇收钱”的项目正在大力拉人头推广市场，我身边很多人都被吸引参与了进去，据宣传称消费的同时可以使费率降低，还能获得企业积分，积分还可以兑换现金，省钱还赚钱。事实真的是如此吗，就让我们来看一看。
“汇收钱”是由“汇收钱（北京）科技有限公司”打造的聚合支付业务。就是把多家第三方支付提供的支付接口聚合到一个平台上面，来给商家或者个人提供支付服务。据“汇收钱”官方宣称其优势，支付通道丰富、多元化，资金支付后秒到账，数据清晰直观的后台管理，消费支付后可关注吸粉，进行二次营销。乍一看还挺正规，仔细深究其经营模式，才能看出其端倪，单就其聚合支付业务来看，确有其可取之处。据资料介绍，这款pos机跟任何普通不一样，结合了移动支付+区块链技术相结合的理念，致力于打造支付新生态，为整个行业创造出新的商机。

“汇收钱”的移动支付+区块链技术相结合的理念说直白点就是pos机加直销加虚拟币的结合体。pos机是和别的公司合作推出的，发展下线的方式成为代理，花两万成为代理，用pos机套现获得积分每个月赚3k。积分又有虚拟币的玩法，可以提现充值价格有涨跌，发行总量固定，通缩模型和btc（加密数字货币）差不多的感觉。
此项目有两个APP，一个为刷信用卡的汇收钱APP，一个为可交易的JDB APP。只要交钱成为公司的代理，通过汇收钱APP 刷卡就能领到公司的JDB积分，每天刷得越多，所获得的JDB就越多，JDB 的价格公司承诺保底60元/积分，代理级别越高，刷卡费率越低，拉的人越多，刷的卡金越多，所能获得的JDB积分越多。，JDB积分也就是类似btc（加密数字货币），此类价值导向是国家重点打击对象，并不受国家监管和保护。
目前汇收钱的级别主要有V1、V2、V3、联创合伙人、市代理、省代理：
V1:代理费用3000元，每天信用卡刷卡交易额达200元，平台送0.2个JDB，刷卡的费率为0.58
V2:代理费用6000元，每天信用卡刷卡交易额达600元，平台送0.415个JDB，刷卡的费率为0.57
V3:代理费用10000元，每天信用卡刷卡交易额达1000元，平台送0.8333个JDB，刷卡的费率为0.56
联创合伙人：直推5个V3，总业绩达到60万，全网加权分红11%。
市代理：代理费用24万元，直推5个V3，3个联创合伙人，总业绩达到330万，送16万个JDB
省代理：代理费用80万，直推5个V3，3个市代理，总业绩达到1680万，送60万个JDB。
汇收钱的省级代理、市级代理、县级代理（联合创始人）几种高级领导人，这些领导人，是每天都会根据当天的刷卡交易量，给与很高的分红。

根据《禁止传销条例》第二章第七条传销行为包括：组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员发展其他人员加入，对发展的人员以其直接或者间接滚动发展的人员数量为依据计算和给付报酬，牟取非法利益的；组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员发展其他人员加入，形成上下线关系，并以下线的销售业绩为依据计算和给付上线报酬，牟取非法利益的。
国家明文规定不允许有企业多层次发展下线以及团队计酬。从小编了解来看，pos机的06%的刷卡手续费，银行拿7成，银联2成，公司1成。“汇收钱”公司内部的反馈市场的奖励如此之大，却从不解释造血来源是什么，据企查查显示，北京汇收钱科技股份有限公司成立于2020年6月5日，注册资金1500万。其公司却宣称有200亿备用金，钱从何而来。根据2021年12月16日由银保监会发布的《征求意见稿》中明确指出信用卡资金不得用于投资领域，汇收钱以刷信用卡送JDB积分从而达到投资升值的模式，存在非法套现，违规使用信用卡资金行为。目前“汇收钱”APP无法使用，出现如此现状已然说明其问题，希望参与其中的网友早日醒悟。

听证会结束

11月7日，河北石家庄。演员张庭、陶虹等19主体涉嫌网络传销案听证会于7日晚间结束。参加听证的律师表示，最后陈述环节办案人员坚持认为构成传销，代理律师认为不构成并建议撤案。

据悉，11月4日，上海19主体涉嫌网络传销案听证会在石家庄进行，涉案主体包括艺人张庭夫妇、陶虹等人员并未到场。

张庭夫妇涉传销案听证会：受害者囤货是否能退？

据石家庄市裕华区人民政府网站消息，11月4日上海悦导电子商务公司等19主体涉嫌网络传销一案听证会在石家庄召开。涉案主体包括艺人张庭夫妇、陶虹等。

但对于本次听证会，TST庭秘密曾质疑裕华区市场监督管理局的管辖权。也有举报人希望知道，听证会后，TST庭秘密主体公司达尔威究竟会面临什么样的处罚。

同时，受害者最关心的是，自己此前囤货是否可以退还。

一问：裕华区市监局究竟有没有管辖权？

2022年8月，曾有媒体报道称，相关案件的听证会将于不久后召开。彼时，TST庭秘密在官方微博作出了回应。

推文称，达尔威公司从未接到“涉传销调查听证会按计划在近期举行”的通知。如属实，我们无法理解裕华区市监局为何先向社会披露，而不通过法律途径正式告知。

在文末，TST庭秘密官方还认为，裕华区市监局对本案没有管辖权，裕华区法院对达尔威等公司和个人的财产保全严重违法。

石家庄裕华区市场监督管理局究竟对本案有没有管辖权？

湖北好律律师事务所陈亮律师告诉极目新闻记者，如果涉案的公司在当地曾有过经营行为，那么当地就是有管辖权的。

“具体来说，类似于发展下线、打款等行为，只要任何一个与当地存在联系，那么当地市场监督管理局就有管理权。”陈亮称，有管辖权的意思，就是这个地方的行政机关有权利去管这个事。同时，行政机关可以通过证据来认定其行为是否违法，最终作出行政处罚。

二问：听证会后达尔威将面临什么处罚？

11月3日，有相关举报人询问极目新闻记者，本次听证会后，TST庭秘密主体公司达尔威会面临什么样的处罚。“张庭他们是否会坐牢？”

据第一财经报道，此前曾有知情者透露，听证会后就应该会对该事件的最后处理和所涉处罚金额等做出公示，估测所涉金额非常巨大，或逾百亿。

湖北好律律师事务所陈亮律师告诉极目新闻记者，根据我国行政处罚法的相关规定，市场监督管理局接到投诉反映后，如果认为相关企业的行为涉嫌违反法律法规，可以作出行政处罚。在作出处罚决定前，行政机关应当告知当事人相关权利。“其中就包括要求听证的权利，当事人要求听证的，应当组织听证。听证结束后，行政机关应当根据听证笔录作出具体决定。”陈亮称，“当事人”系涉嫌违法的公司和个人，他们若是对行政处罚决定不服，可以提起行政复议或者行政诉讼。

广东华商（武汉）律师事务所李明律师告诉记者，听证会是根据当事人的要求举行的，当事人享有要求听证的权利。“在听证会上，当事人对是否构成涉嫌网络传销进行举证，并提供证据。行政机关听取意见，接纳证据。”李明表示，听证会处于在行政机关作出是否构成网络传销决定前的程序，这个程序是由行政机关告知行政相对人有这个权利，再由行政相对人要求而进行的。

“在行政处罚听证会结束后，可以直接对当事人下达行政处罚决定。”但李明表示，这个处罚也不是必然。

李明称，具体来讲，听证会的结束就是对事件的调查终结。届时，负责人应当对调查结果进行审查，然后根据不同情况，分别作出如下决定：确有应受行政处罚的违法行为的，根据情节轻重及具体情况，作出行政处罚决定；违法行为轻微，依法可以不予行政处罚的，不予行政处罚；违法事实不能成立的，不得给予行政处罚；违法行为已构成犯罪的，移送司法机关。而对于情节复杂或者重大违法行为给予较重的行政处罚的，负责人应当集体讨论决定。

三问：受害者的囤货是否可退？

除此之外，相关举报人也十分关心自己的囤货以后是否可退。

对此，11月4日上午10时许，石家庄裕华区市场监督管理局工作人员告诉极目新闻记者，目前听证会正在如期召开，“相信后期，相关业务部门会按照程序办案。”

陈亮律师表示，如果TST庭秘密相关行为被认定为传销，那么便属于违法行为。

“受害人的受到的损失，按道理来说是要返还的。”陈亮表示，按照法律条文要求，对于造成受害人的损失都应当追缴返还。但在现实中，相关涉案公司的资金肯定会有消耗。

“比如说到手的钱，可能用于发工资或者其他用途，这样就会有消耗。”陈亮称，这种情况，真实的返还比例可能会在80%、60%，甚至更低。

“法院也会用类似于强制执行的手段，拍卖涉案公司资产，去返还受害者的损失。”陈亮说。

同时，陈亮表示，受害者们也应当注意一个问题。那就是受害者是否有合谋行为，进而变成了加害者。

“现在有一种说法叫传销参与人，当事人既有个受害者的身份，也可能有加害者的身份。”陈亮称，具体的判断标准，即当事人是否有合谋的行为。“如果他自己明知这是一个传销行为，仍去发展下线，他就有过错。但如果有人的确是不知情，那么则没有过错。”这一判断标准，具体则需要通过聊天记录等实证来判断。

（正观新闻综合澎湃新闻、极目新闻等）

民政部2日公布2022年第三批涉嫌非法社会组织名单，包含中国舞蹈艺术家协会等10家。另外东望集团、善德馨协会等39家非法社会组织被曝光！

网站截图
1.中国有机产品协会
2.中国人体工程学研究协会
3.中国建设施工行业协会
4.中国舞蹈艺术家协会
5.中医药民族健康产业委员会
6.全国企业质量监督管理中心
7.中国企业产品质量监督中心
8.中国质量认证品牌评定中心
9.雷霆爱心公益基金会
10.同义汇基金会
11.国际信用与能力认证协会
12.中国自驾旅游产业联合会
13.中鸿商会
14.长城汇协会
15.中国社会音乐研究会
16.中华民族音乐研究会
17.善德馨协会
18.海上丝路国际旗袍会
19.中国翻译认知研究会
20.中国企业战略联盟发展促进会
21.全国企业联盟发展中心
22.军事爱好者协会
23.中国生命文化协会（合法登记的为中国生命关怀协会）
24.中国物业管理服务协会（合法登记的为中国物业管理协会）
25.传统诗词研究学会
26.全国中小学德育创新联盟
附：依法关停了2022年39家非法社会组织网站及相关新媒体账号，清除了有关关联网页。
1.智慧中国联合会
2.中国红色书画院
3.中国医疗产业联盟
4.华夏少儿艺术产业联盟
5.中国零售行业CIO联盟
6.全国识字写字教学联盟
7.应用安全联盟
8.智慧安防产业联盟
9.华南CIO发展联盟
10.全国教师培训机构发展联盟
11.东望集团山东滨州魏桥课堂
12.东望集团江苏沐阳十字课堂
13.东望集团江苏苏州太仓美亚课堂
14.中国汽车房车露营联盟
15.中国航空医疗救援联盟
16.80后养老事业联盟
17.青年就创联盟
18.中国名牌产品品牌管理中心
19.中国产品质量检验监督中心
20.华夏翰墨艺术交流中心
21.全国幸福教育发展共同体
22.大商学院五季会
23.莘光长老会
24.中国民族画院
25.中国润兴绿地环保产业发展联盟
26.河南健康医疗志愿服务联盟
27.豫医联盟
28.中爱联合纯种猫俱乐部
29.中国华德福学校论坛
30.华德福教育论坛
31.阳光托管中心
32.南通通商汇
33.中国营地教育联盟
34.中国医药卫生管理大学联盟
35.全国职业教育师资培训联盟
36.国家节能减碳产业创新联盟
37.中国监督网浙江象山办事处
38.中国煤矿创伤学会华北分会
39.全心犬意犬类领养中心

民政部提示社会公众提高警惕，避免上当受骗。如发现上述组织的活动线索（如活动场所、负责人等），可登录“中国社会组织政务服务平台”“投诉举报”栏目进行投诉举报。【文章来源：民政部官网、中国社会组织网站，版权归原作者，如有侵权，联系删除,转载请注明出处，特此鸣谢！】
反传防骗，我们一路同行！

元宇宙产业委员会发布关于鼓励数字藏品发展和第三次自律规范的通知，其中提出，不得通过分割所有权或者批量创设等方式削弱数字藏品非同质化特征，变相开展代币发行融资(ICO)。不得为数字藏品交易提供集中交易(集中竞价、电子撮合、匿名交易、做市商等)、持续挂牌交易、标准化合约交易等服务，变相违规设立交易场所。不得以比特币、以太币、泰达币等虚拟货币作为数字藏品发行交易的计价和结算工具。要对发行、售卖、购买主体进行实名认证，确保证照齐全，资质完善。妥善保存客户身份资料和发行交易记录，积极保护消费者权益，积极配合反洗钱工作。
一“聪明钱”在GALA攻击事件中套利近650万美元

11月4日消息，据Lookonchain调查，在GALA攻击事件中，一“聪明钱”套利近650万美元，甚至超过了攻击者的利润。它在GALA受到攻击20分钟后花费12万美元购买了4.06亿枚GALA，将3.858亿枚GALA转至火币，约获利579万美元，还在币安关闭存取款前将2110万枚GAGA转移至币安，约获利67.5万美元。

Beosin：BSC链上的gala.games项目遭受攻击事件简析
根据区块链安全审计公司Beosin旗下Beosin EagleEye 安全风险监控、预警与阻断平台监测显示，BSC链上的gala.games项目遭受攻击，Beosin分析发现由于pNetwork项目的bridge配置错误导致pTokens（GALA） 代币增发，累计增发55,628,400,000枚pTokens（GALA），攻击者已经把部分pTokens(GALA) 兑换成12,976个BNB，攻击者（0x6891A233Bca9E72A078bCB71ba02aD482A44e8C1）累计获利约434万美元。Beosin Trace追踪发现被盗金额还存在攻击者地址中。第一笔攻击交易：0x4b239b0a92b8375ca293e0fde9386cbe6bbeb2f04bc23e7c80147308b9515c2e 第二笔攻击交易：0x439aa6f526184291a0d3bd3d52fccd459ec3ea0a8c1d5bf001888ef670fe616d
Tascha Labs宏观经济学家：区块链技术通过数字资产推动Web3发展
Coinlive报道，在新加坡举行的2022年新加坡金融科技节上，Tascha Labs宏观经济学家、Web3创业公司顾问和天使投资人Tascha Che分享了她对Web3核心利益的看法，即它的真正价值不仅仅是交易。她认为Web3是给人们带来所有权。区块链技术现在通过数字资产降低了资本所有权的进入门槛，推动了Web3的飞速发展。此外，代币化也是Web3经济的燃料之一。
摩根大通的区块链负责人：消费者保护需要成为数字资产项目的优先事项
，摩根大通、星展银行和 SBI Digital Asset Holdings 在 Project Guardian 中成功进行了代币化外汇和政府债券交易，这是新加坡政府启动的各种区块链举措之一。摩根大通数字资产部门首席执行官 Umar Farooq 在接受采访时表示，他们花费了大量时间来降低这些交易中的风险。他说，下一步是制定身份解决方案来保护客户及其资金，否则这将无法扩展。Farooq 解释说，摩根大通正在使用一种名为可验证凭证的解决方案，该凭证存在于客户的区块链钱包中。当客户使用协议进行交易时，协议会验证凭证。（cnbc）
瑞银将上市首只基于区块链的数字债券
金色财经报道，瑞银集团将上市首只基于区块链的数字债券，该三年期债券价值约 3.7 亿美元，票面利率为 2.33%。瑞银表示该债券是首个来自银行机构的，将在数字交易所上市、交易和结算的债券，且与普通债券具有相同的结构、法律地位和评级。该债券将在 SIX Digital Exchange 基于区块链的平台上发行，并在 SDX 和 SIX Swiss Exchange 进行交易。
加密货币交易低迷 Coinbase连续三个财季亏损中新经纬11月4日电 据华尔街日报中文网4日报道，美国最大加密货币交易平台Coinbase第三财季摊薄后每股亏损2.43美元，主要原因是在加密货币市场崩溃之后，作为该公司主要收入来源的加密货币交易仍然低迷。该公司上年同期每股盈利1.62美元。根据财报，这家全球第二大加密货币交易所第三财季亏损5.45亿美元，为连续第三个没有盈利的财季，上年同期为盈利4.06亿美元。当季总销售额为5.9亿美元，低于上年同期的13亿美元。据报道，在给股东的一封信中，Coinbase称当季业绩好坏参半，交易收入受到加密货币市场和整体经济状况的严重影响。美联储的加息对金融市场上投机性最强的加密货币市场造成沉重打击。报道指出，对Coinbase收入影响最大的是交易，该公司第三财季的总交易金额从上年同期的3270亿美元降至1590亿美元。与此同时，个人和机构交易金额占比差异进一步扩大，期内机构交易额达到1330亿美元，占比为84%，零售交易额只有260亿美元。不过，Coinbase大部分收入仍然来自零售交易者，同期零售交易收入总额为3.46亿美元，机构交易收入仅为1980万美元。财报还显示，Coinbase第三财季其平台上的资产约为1010亿美元，零售和机构账户各占一半左右，均为510亿美元。去年同期，该公司平台上的资产规模为2550亿美元。(中新经纬APP)

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小编提醒广大网友，代币发行融资属于未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券，非法发行证券，以及非法集资，金融诈骗，传销等违法犯罪活动。按照我国《禁止传销条例》规定，只要具备入门费、发展下线、层层返利的团队计酬这三个特征，就可以判断其属于传销行为。

【特别声明：部分文字及图片来源于网络，不具有任何商业用途，其目的在于传递更多的信息，并不代表本平台赞同其观点。版权归原作者所有，如涉版权或来源标注有误，请及时和我们取得联系，我们将迅速处理，谢谢！】

为配合相关部门打击传销活动，现长期大量收集河南洛阳、河北秦皇岛、湖南长沙三地传销组织的信息，如有投诉、举报、掌握信息者可联系反传销365网。



永嘉县公安局已对刘仙兰等人组织、 领导传销活动案进行立案侦查，犯罪嫌疑 人刘仙兰已被依法采取强制措施。现依据 案件办理需要，公告如下：
2022年3月份至4月份，刘仙兰等人 在永嘉县瓯北街道宣传”新际期货”平 台，并以高额”推荐奖”等方式发展下 线。为进一步查清案件事实，请仍未向公 安机关报案的集资参与人，自本公告发布 之日起三十日内携带相关证据材料到所在 地公安机关派出所报案登记,或者到永嘉 县公安局经侦大队报案登记。集资参与人 在此期间无特殊情况，没有进行核查确认 登记且未到公安机关进行情况说明的，将 视为自动放弃对自身合法权益的主张，并 自行承担相应的后果。
公安机关将依法办案保护群众合法权 益，请集资参与人积极配合公安机关开展 调查取证工作,通过合法途径.理性反映 情况和诉求，不信谣、不传谣。目前正处 于疫情防控期间，到公安机关报案的集资 参与人请根据防疫工作要求，做好相应的 防疫措施（需要48小时核酸检测）。
联系地址：永嘉县南城街道沙门路1 号公安大楼，邮编325100

公安部网络安全保卫局二级巡视员孔长青在会上介绍，针对支付结算环节，聚焦非法第四方支付平台、跑分平台打财断血，摧毁相关平台700余个，打掉为各类犯罪提供非法支付结算的网络团伙300余个。特别是针对虚拟币洗钱新通道，紧盯形势变化、犯罪苗头、创新打击策略，破获相关案件259起，收缴虚拟币价值110亿元。
近年来，受互联网快速发展影响，传统犯罪结构中的信息流、技术流、资金流汇聚异变，形成交织复杂的网络黑灰产生态体系。当前，网络黑灰产可分为物料供应、技术支持、广告推广、支付结算等环节。
针对物料供应环节，公安机关聚焦为网络犯罪提供公民个人信息、黑卡、黑号等物料，斩源头、断供给，全面清理销毁犯罪人员通过不法手段获得的各类物料，坚决消存量、全力控增量。
针对技术支持环节，公安机关重拳出击为他人犯罪提供App、网站开发等各类技术支持的不法活动，全流程打击违法制作、打包、签名、分发、运营App行为，2021年共打掉违法App制作团伙96个、签名团伙20个，整治分发平台51个，查获违法App7221款，全力压制违法App泛滥势头。
针对广告推广环节，聚焦搜索引擎、短信、网络电话等推广渠道开展打击治理，2021年共铲除相关团伙450个，摧毁非法广告联盟43家，联合行业主管部门加强行政执法，处罚违规运营商104家、网络服务单位225家，关停网络违法账号3.1万余个。
针对支付结算环节，聚焦非法第四方支付、跑分等平台强化打财断血，摧毁相关平台700余个，打掉为各类犯罪提供非法支付结算的网络团伙300余个，斩断数千个赌博、诈骗团伙资金“命脉”，达到了釜底抽薪之效。特别是针对虚拟货币洗钱新通道，紧盯形势变化、创新打击策略，破获相关案件259起，收缴虚拟货币价值110亿余元，取得了重要突破。
1、利用虚拟货币跨境兑换，将犯罪所得及收益转换成境外法定货币或者财产，是洗钱犯罪新手段，洗钱数额以兑换虚拟货币实际支付的资金数额计算。虽然我国监管机关明确禁止代币发行融资和兑换活动，但由于各个国家和地区对比特币等虚拟货币采取的监管政策存在差异，通过境外虚拟货币服务商、交易所，可实现虚拟货币与法定货币的自由兑换，虚拟货币被利用成为跨境清洗资金的新手段。
2、根据利用虚拟货币洗钱犯罪的交易特点收集运用证据，查清法定货币与虚拟货币的转换过程。要按照虚拟货币交易流程，收集行为人将赃款转换为虚拟货币、将虚拟货币兑换成法定货币或者使用虚拟货币的交易记录等证据，包括比特币地址、密钥，行为人与比特币持有者的联络信息和资金流向数据等。
3、上游犯罪查证属实，尚未依法裁判，或者依法不追究刑事责任的，不影响洗钱罪的认定和起诉。在追诉犯罪过程中，可能存在上游犯罪与洗钱犯罪的侦查、起诉以及审判活动不同步的情形，或者因上游犯罪嫌疑人潜逃、死亡、未达到刑事责任年龄等原因出现暂时无法追究刑事责任或者依法不追究刑事责任等情形。洗钱罪虽是下游犯罪，但是仍然是独立的犯罪，从惩治犯罪的必要性和及时性考虑，存在上述情形时，可以将上游犯罪作为洗钱犯罪的案内事实进行审查，根据相关证据能够认定上游犯罪的，上游犯罪未经刑事判决确认不影响对洗钱罪的认定。
4、人民检察院对办案当中发现的洗钱犯罪新手段新类型新情况，要及时向人民银行通报反馈，提示犯罪风险、提出意见建议，帮助丰富反洗钱监测模型、完善监管措施。人民银行要充分发挥反洗钱国际合作职能，向国际反洗钱组织主动提供成功案例，通报新型洗钱手段和应对措施，深度参与反洗钱国际治理，向世界展示中国作为负责任的大国在反洗钱工作方面的决心和力度。
提醒广大人民群众，请妥善保管自己的身份证、银行卡、手机卡等，自觉遵守相关规定，绝不将银行卡、电话卡出借或出售给他人，不做犯罪分子的“帮凶”。若实名办理电话卡、银行卡、对公账户，以出售、出租、转借等方式提供给他人用于电信网络诈骗或者其他违法犯罪的，公安机关将依法追究其法律责任。
广大人民群众要增强风险意识，树立正确的投资理念，不参与虚拟货币交易炒作活动，不用于虚拟货币账户充值和提现、购买和销售相关交易充值码以及划转相关交易资金等活动，谨防个人财产及权益受损。
不贪图小利，不随意接受他人“代买”虚拟货币的要求，保管好自身银行卡账户信息、二维码、收款码等相关信息，避免被犯罪分子利用，避免征信污点乃至违法犯罪。若不不幸受骗请保留证据及时向公安机关报案。
风险提示：投资有风险，理财需谨慎。请勿拿养老钱或者借款参与任何投资理财项目。

资金盘能让人暴富，同样也能让人倾家荡产，市场二八定律不变，有人赚肯定有人亏，而且亏得永远大于赚的。随着骗局的发展，目前已从传统的资金盘转化为资金盘+区块链模式，披着区块链外衣的资金盘利用人性“贪念”的心理收割投资者。近期即将崩盘和已经出事的近12个平台，欢迎留言补充！

今年3月，朝阳法院在审理一起“比特币”委托理财合同纠纷案时发现一“比特币”交易网站，为助力整治虚拟货币生产交易活动，朝阳法院第一时间向中国人民银行、北京市地方金融监督管理局反馈案件审理中发现的相关线索，并发送了清理虚拟货币交易平台的司法建议。
朝阳法院在审理王某某诉雷某“比特币”委托理财合同纠纷一案时发现，一名为“欧易”的网站及移动APP在大陆范围内无需“翻墙”即可注册登录并进行交易。经了解，“欧易交易平台”是全球前三的数字币交易平台，提供包括比特币、以太坊、莱特币等上百种数字币的交易及投资，平台包含了币币交易、法币交易、杠杆交易及合约交易等板块，投资人使用人民币即可进行340余种虚拟货币的交易，日成交额近900亿元。
2021年9月15日，中国人民银行、中央网信办、最高人民法院等部门联合发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》中明确指出，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务同样属于非法金融活动。为此，朝阳法院在案件审结后第一时间向相关部门递交线索，并发送司法建议，建议排查案件审理中所涉网站及移动APP运行情况，禁止其在中国大陆范围内继续从事比特币等相关虚拟货币交易活动，在进一步对其他虚拟货币交易平台网站、移动APP等载体进行摸排的同时，排查各金融机构和支付机构为虚拟货币交易平台提供充值服务的情况，严禁金融机构和支付机构为投资人虚拟货币交易活动提供充值、货币兑换等金融服务。中国人民银行在收到朝阳法院司法建议后，多次与法院进行沟通联系，积极协调中央及地方相关职能部门开展处置工作。
9月13日，中国人民银行回函朝阳法院表示已将相关线索内容转至工业和信息化部，协调相关部门对网站及APP进行封堵处置，共计封堵10个虚拟货币交易所APP下载地址、1个虚拟货币交易APP及32个相关域名；建立虚拟货币常态化监测机制，密切监测收集涉虚拟货币网站、APP等情况，并协调中央网信办、国家外汇管理局、地方金融局等部门协同应对处置；同时，会同地方金融监管局摸排辖区内20余家涉嫌从事虚拟货币交易的企业，责令其关停相关业务。后续，中国人民银行将继续联合各部门从监测追踪、政策宣传、封堵打击、切断支付渠道等方面综合施策，积极预防、妥善处理虚拟货币交易炒作相关问题。
9月21日，北京市地方金融监督管理局回函表示，已约谈案涉网站运营方，责令其第一时间下架违规内容，同时在中国人民银行指导下，对全市227家涉嫌虚拟货币领域违规企业展开摸排与处置，会同市通信管理局、市网信办等部门关停23家虚拟货币主流媒体网站、440家涉虚拟货币宣传交易自媒体账号，下架13款涉虚拟货币交易APP，管控25个涉嫌虚拟货币炒作热度关键词，由北京银保监局指导辖内6家银行对2名疑似虚拟货币场外交易商的个人账户开展核查并采取限制账户非柜面交易、销户等管控措施。
此次，朝阳法院向中国人民银行、北京市地方金融监督管理局发送司法建议，中国人民银行、北京市地方金融监督管理局高度重视，积极采取措施对虚拟货币交易平台进行处置取得良好成效，充分展现了司法机关积极延伸司法职能，与金融监管机关协同推进社会治理的职能担当，是推动社会公众、行政机关与司法机关良性互动，确保案件处理实现社会效果与法律效果统一的集中体现，对加强诉源治理、维护金融交易秩序、防范化解金融风险，具有积极意义。
风险提示：投资有风险，理财需谨慎。请勿拿养老钱或者借款参与任何投资理财项目。

手机下载安装“国家反诈中心”APP就能高枕无忧了？



下载安装只是第一步
关键咱们还得正确使用它
否则还会上当受骗！
01.未开启“来电预警”功能

马某给手机下载安装了“国家反诈中心”APP，却没有打开“来电预警”功能，结果接连两次被骗。

9月11日，马某添加了一名自称“律师”的QQ好友。“律师”称，马某添加明星QQ好友属于违法犯罪行为，要通过缴纳定金来解决问题。两人进行视频通话时，“律师”查看了马某的通讯录和支付宝，让他在网上借贷38000元，然后多次发送二维码让其扫码付款，说晚些时候再把钱款转入马某的银行卡内。可是，马某付款后账户迟迟没有收到进账。联系“律师”时，对方已将他拉黑。马某这次总共被骗28728元。



9月14日，刘某某接到“00”开头的电话，对方自称是北京市公安局民警，称刘某某涉嫌洗钱需要配合调查，让他下载钉钉、“全时云会议”、“安全防护”等软件并开启屏幕共享，随后套取其银行卡信息及密码后诈骗205400元。



02.长期未使用，自动退出登录界面

下载安装“国家反诈中心”APP进行实名注册、打开预警功能之后，张某因长时间没有登录使用，致使其手机自动跳出登录界面，失去了预警保护功能。

9月14日，张某被陌生网友拉入某网络社交群，随后按照群内发布的任务赚取佣金。获利300元后，“客服”发来两条链接，一条让他在浏览器中下载“翼企旺”APP继续做任务，一条让其在网页内充值购买商品赚取佣金。张某充值12600元后，对方以不能提现为由，让他继续充值2万元。张某这才意识到被骗。

03.清理手机内存后卸载

为了防止手机出现内存不足、卡顿等现象，刘某习惯定期清理手机内存。但清理的时候，他误将“国家反诈中心”APP卸载，使其手机失去了预警拦截功能。

9月14日，刘某通过扫描微信群内的二维码及网址链接下载了“中域”APP，做刷单返佣金任务，在发现账户余额无法提现后报警，共计被骗10359元。





04.更换手机后未再次安装
换手机不可避免，但更换后记得第一时间为新手机下载安装“国家反诈中心”APP，并进行实名认证、打开预警功能。蒋某换了手机后因为忘记这样操作，遭遇兼职刷单诈骗损失近20万元。

9月11日，蒋某被同学拉进一微信群，在群内通过给明星微信点赞获取了少量佣金，后扫码进入另一个群，管理员发来链接让他下载“咏星康”APP后做刷单捐助任务获得返利。做完8单提现200多元后，客服让蒋某做连续单获利更多，并多次以其操作失误为由，诱导其分8笔向对方提供的银行卡内转账194810元。蒋某转账后仍无法提现，这才发觉自己被骗。









➮ 请在手机官方应用市场或扫描下方二维码下载安装“国家反诈中心”APP，切勿卸载和关闭相应权限，不要通过陌生链接或扫描不明二维码下载APP。
➮ 注册并开启来电、短信预警功能，如果收到国家反诈中心APP的预警提示，说明您或您的家人很可能正在遭遇电信诈骗，一定要仔细查看提示内容，提高警惕。（下附“预警功能”开启步骤）




➮ 长期未使用国家反诈中心APP会自动跳出登录界面，失去预警保护功能，应经常打开APP登录使用并进行及时更新。
➮ 持续关注“国家反诈中心”官方政务号和公安政务新媒体，及时获取最权威的反诈知识，掌握防范技巧。完

【文章来源：湖北省反诈中心，版权归原作者，如有侵权，联系删除,转载请注明出处，特此鸣谢！】

刚刚结束了中秋假期，长达7天的十一长假也就要来临了。假期将至，一些不法分子们也开始研究如何设局大赚一笔：假冒“快递员”、制作钓鱼网站、短信植入病毒等手段层出不穷。以下几种骗术请大家牢记，不要让过节变“过劫”。
1
“节日促销”套路满满

节假日期间，不少电商平台相继推出了一些促销活动，燃起了消费者的购物热情。
有些不法分子打着“节日优惠”的旗号，创建了与正规平台相似的钓鱼网页网址，引诱消费者购买礼品。消费者没能清楚辨别钓鱼网站，在注册或交易过程中输入了真实的个人信息，造成钱财损失和个人信息的泄露。
提醒:
购物尽量选择大型
知名的购物网站
不登录陌生网站，支付时选择安全度较高的第三方支付平台。谨慎对待卖方交付定金的请求。如有疑问，可以去查询相关公司、联系人。
2
出行短信“暗藏玄机”

佳节来临，一些骗子会发送“您的车辆已被禁止高架通行”“您的ETC卡处于禁用状态”等诈骗短信。
这类信息暗藏链接，点开链接后发现跳转页面与官方网页非常相似，误以为自己车辆或者ET C卡真的出问题了，于是按页面上的提示填写了银行卡号、预留手机号、密码等信息。结果，钱财被骗。
提醒:
收到与支付钱财相关的信息
一定要验证对方身份
及时通过电话等可识别身份的方式，与官方联系。切勿直接点击短信、邮件中的链接付款转账。涉及个人信息，更是要慎重。
3
“货到付款”诡计多端

过节了，很多人都会网购一些礼物送给远方的亲朋好友以表心意。
此时，一些骗子便乘虚而入，自称是某快递公司的快递人员，负责送货上门。到了家门口时，又说是“货到付款”。收件人以为是亲朋好友送来的节日礼品，没有确认就付了钱，没想到，打开盒子发现上当了，里面装的是劣质产品。提醒:
收货时
要先验货再付邮费
哪怕只是十几二十元的邮费，也要先验货再付费。还应仔细核查寄件人信息，如果是亲朋好友，可以与他们进行联系，确认后付费。
据武汉市反电诈中心统计
今年中秋节假期期间
刷单返利类
贷款代办信用卡类
冒充电商物流客服类
网络游戏产品虚假交易类
四类骗局发案较高
务工人员、职工被骗人数较多
诈骗信息近九成来源于网络
国庆节临近
武汉市反电诈中心发布预警提示
国庆假期
反诈提示
市民在享受假日欢乐时，不要放松警惕，以免上当受骗。

网游诈骗有8种骗钱方法

9月22日下午，在家里休息的齐女士玩某舞蹈类互动网游时，认识了一个游戏好友。对方等级高，操作熟练，两人配合也十分默契，小乐想与他建立角色关系，但亲密度不够。好友建议她购买一个戒指，并向她推荐了一个“卖家”。
齐女士联系“卖家”，在指定交易平台，以120元的价格完成交易后，却没收到道具。“卖家”让她安装“远程操作”程序，代她操作。然而在操作过程中，齐女士被诱导在某贷款小程序上申请了5500余元贷款，并充值到“卖家”的游戏账号。发现被骗，她当即报警。
网游骗局涵盖账号、装备交易，游戏代练等各个环节，骗钱手法多达8种。当前，网游诈骗罪常用的骗钱方法，是将当事人引到虚假的第三方交易平台，交易游戏账号、装备。随后以帮助当事人解决无法提现问题为由，由骗子冒充的“客服”，设置账户冻结等理由，要求当事人转账汇款。
此外，在交易时故意输错交易金额；用外形相似的普通装备冒充高级装备；以交友名义伺机套取账号密码，进而窃取游戏币、装备；低价转让高级装备或高等级账号；高价购入游戏账号或普通装备；以游戏内“面对面”交易，组织“同伙”哄抢；以低价代练名义诱导当事人转账汇款后玩“失踪”等，也是网游类骗局的惯用伎俩。
民警提醒：网络游戏只是消遣娱乐、打发时间的一种方式，要正确对待，对于各类网络信息要注意甄别，购买游戏道具应选择官方渠道，明显高于或低于市场价的交易价格要谨慎对待，不要因一时的贪念，让自己落入骗子的陷阱，导致钱财损失。

短信附带链接要谨慎对待

8月28日早上，麻先生收到一条短信，提示他的ETC被禁用，需要立即登入短信附带链接解冻。麻先生当即点了进去，输入车牌号、银行卡号、密码和绑定的手机号，输入手机验证码后，网站提示进入审核程序。
在等待审核过程中，他突然接到银行短信，提示其银行卡内1万元资金被转走。银行客服告诉他是被消费了。这时他才发现被骗，于是报警。
民警提醒：凡是要求输入银行卡密码、手机验证码的网站，都是虚假网站，应当立即退出。市民可下载安装国家反诈中心APP，利用其中的风险查询板块，查询短信链接网址风险。同时也要打开手机安全软件的骚扰拦截功能，降低风险。
网络兼职刷单万万不可为

假期来了，休息时间大幅增加。如果这时有人推荐赚外快的机会，你会不会参加呢？
9月19日，游女士收到一条兼职刷单赚钱的消息，有了空余时间的她决定试一试。扫码下载刷单专用APP，按照“好友”教授的方法投入500元钱，当天就赚了236元。第二天，她又赚了200多元。
第三天刷单时，平台提示要刷满30单才能提现。随着单数增加，刷单金额逐渐增多，需要不断充值才能完成，前后充值2万余元，完成了29单。最后被派了一个2万元的单子，游女士发觉异常要求退钱，遭到了客服的拒绝。发现被骗，她立即赶到派出所报警。
民警提醒：网络兼职刷单是诱惑性极高的一类骗局，骗子先通过小额返现的方式，引诱当事人不断注入资金，然后设置各种理由，不按约定返还本金和报酬。当事人本金花完，还会被诱导网上贷款。市民接到类似信息要谨慎判断，不要因为一些蝇头小利，导致资金遭受损失。
下面，小编整理了一些
国庆期间需要大家小心防范的
高发骗局
赶紧看看吧
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国庆节期间需防范的骗局
骗术一：机票退改签诈骗
骗术揭秘：国庆假期准备乘机出游，临行前收到“航班取消”的短信，你是否会相信？骗子会冒充航空公司客服人员，向你发送此类短信，称航班取消需办理免费退票，但需要交纳相关手续费。
警方提醒：不轻信！不转账！第一时间拨打航空公司官方电话或通过购票网站进行确认。
骗术二：景区低价门票
骗术揭秘：节假日，游客出行时经常会先在网上搜索想去的景区门票，骗子可能会设置一些虚假信息隐藏其中，打着低价门票的幌子，吸引人添加关注后转账购票，结果当钱汇出后对方便杳无音信。
警方提醒：遇到来路不明的网站或信息我们一定要慎重点击，对于远远低于市场价格的门票要慎重购买。
骗术三：网贷诈骗
骗术揭秘：诈骗分子通过网页、论坛、群聊等互联网渠道，或电话、短信推销贷款业务，号称“门槛低，额度高，操作方便”。一旦有人联系，便收取中介费、预付利息、保证金等费用。
警方提醒：贷款绝不是您想贷多少就是多少。整个贷款申请过程应该都是免费的，凡是要求缴纳各种费用且贷款金额迟迟不到账的贷款都是诈骗。
骗术四：冒充公检法诈骗
骗术揭秘：诈骗分子通过准确说出当事人个人信息骗取信任，假冒公安、检察院或者法官等以涉嫌犯罪为由，要求受害人提供账户核查资金或将资金转入“安全账户”。骗子甚至还会制作假“通缉令”，以达到操控当事人的目的。
警方提醒：公检法人员不会电话通知你涉嫌犯罪，更不会设置“安全账户”核查资金，接到前缀“+”或“00”的陌生电话，不要相信，必要时可以拨打110或者就近到公安机关报警咨询。
骗术五：杀猪盘诈骗
骗术揭秘：诈骗分子通过在婚恋网站和交友软件物色受害人，通过前期交友获取信任，诱导受害人到投资平台或博彩网站内进行充值盈利，一旦受害人将钱充值，将无法提现。
警方提醒：主动添加并嘘寒问暖的陌生好友要提高警惕，不要轻易相信朋友圈、微博里的“白富美”、“ 高富帅”。交友中，如果邀你一起在博彩、投资网站里挣钱，一定是“杀猪盘”诈骗，请不要参与。
骗术六：冒充网店、快递客服诈骗
骗术揭秘：诈骗分子通过打电话，冒充网店、快递客服，以物品质量问题或快递丢失可退款赔偿为由，诱导当事人进入钓鱼网站，窃取银行卡账号、密码等信息。有的是让当事人申请网上贷款，谎称贷款金额为退多了的退款，要求当事人“退款”。
警方提醒：接到自称网店、物流客服称物品质量问题要退款、快递丢失要退赔的，均为诈骗。遇到商品出现质量问题、快递包裹丢失等情况，应通过官方渠道申请售后，不要轻易相信所谓的“快速通道”。