骗局最新消息 第11页

关于防范网络退保退费诈骗的预警提示

近日，我中心在日常预警劝阻工作中发现，有不法分子通过冒充保险公司工作人员谎称其公司因取消某险种相关业务，现对购险人进行退费赔偿为由，诱导购险人下载名为“首创经办”的刷单APP，后续谎称办理退费需完成指定任务，引诱受害人在该涉诈APP内接单注资，进而实施诈骗。为防止我市居民上当受骗，现发布预警提示如下：
1.凡是以“00”、“+”开头或未知归属地的来电，均为境外诈骗电话，请谨慎接听。
2.凡是陌生人主动联系，声称进行退费、理赔，并要求下载第三方陌生App，以各种理由要求转账汇款的，都是诈骗。
3.如遇自称相关公司或部门工作人员来电，均可通过官方电话进行核实查证，切勿轻易相信、盲目汇款。
4.96110、0953-6565110是反诈中心预警劝阻热线，如有来电请及时接听。
5.如不幸被骗，请留存好聊天记录、转账记录、涉诈软件等重要信息，到当地公安机关报案处理。

青铜峡市公安局反诈中心
2022年1月1日

来源：刑侦大队
编辑：张婷  审核：陈海波

【文章来源：平安青铜峡，版权归原作者，如有侵权，联系删除,转载请注明出处，特此鸣谢！】

关注我们，防止被骗！天道好轮回，盛大金禧老板跑路1个月就被抓回！
以前在投资人宣讲会上号称50年、100年都不会辜负客户的盛大金禧董事长盘继彪。
11月21日官网高调公告《我们跑路了》，官宣跑路，并且还说我们不骗你，还会有人骗你，嚣张至极。

可惜打脸来得太快。12月28日，长沙市发布公告，公安机关已依法对“盛大金禧”涉嫌非法集资案立案侦查，现已将主要犯罪嫌疑人盘某彪 (男，49岁，湖南盛大金禧金融服务有限公司董事长、法定代表人)等一批涉案人员抓获归案，并依法查封、扣押、冻结一批涉案资金、资产。等待盘某彪的将是法律的严惩。
此次警方抓获的主要犯罪嫌疑人“盘某彪”，正是湖南盛大金禧金融服务有限公司的董事长、法定代表人盘继彪。

同一天，长沙中院发布《敦促湖南盛大金禧金融服务有限公司涉嫌非法集资案涉案人员限期投案自首的通告》；限发布之日起至2023年1月20日前自动投案，尽快到长沙市公安机关或属地公安机关投案自首。
根据通告，所称涉案人员，是指历年来在湖南盛大金禧金融服务有限公司及其涉案分支机构、关联机构进行非法集资等犯罪活动中，起组织、领导或者主要、次要、辅助作用的人员，以及为上述机构、人员从事非法集资犯罪活动提供帮助，从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用的人员。

据了解，本次事件涉及的投资者数量高达十几万人，没有兑付资金规模高达190亿元。
盘继彪是何许人也，他是怎么骗了这么多人？
根据公开资料，盘继彪是中国政法大学经济法学博士，他于1998年在广州创立金禧信用担保公司，2011年成立盛大金禧，在湖南及相邻省份开展金融服务业务。
2019年，盘继彪收购了香港上市公司“标准资源控股”，更名为“金禧国际”，由其担任董事局主席。
盘继彪非常善于包装自己以及公司，从创办盛大金禧开始，就把自己弄成一个慈善企业家。盘继彪成立过一个慈善基金会，资助了2000多名贫困学生，累计捐款捐物4000多万。

因此，盘继彪所获的各种头衔，社会荣誉数不胜数，比如中国民间投融资研究院院长、中国民间投融资协会常务副会长、湖南省慈善总会副会长、中国优秀民营企业家、2015中国经济发展杰出人物等。
真是应了那句老话，骗子不可怕，就怕骗子有文化。
盛大金禧对投资者承诺的年回报率大多为14.4%~16%，对比下现在的银行理财产品，收益率普遍在3%~4%，可以想象这诱惑有多大了。更可怕的是，盛大金禧一边用超高的收益率吸引客户，实际却一直没有取得相关金融牌照。

从2011年开始，国内的金融企业纷纷倒闭，投资人一下子变得无所适从。这个时候的盘继彪就大肆渲染自己的信誉和实力，为盛大金禧打出的广告语就是：“18年零违约”，一下子让他的盛大金禧成了“乌鸦里的凤凰”。全国其它金融机构都成了他的陪衬。
客户对盛大金禧信任到什么程度呢？
湖南政府明明白白地告诉投资人，盛大金禧根本不是持牌的金融机构，没有资格吸收公众存款。可大量客户，愣是把钱打到业务员的私人账户上，也要完成投资。
盘继彪当然也有压力，投进来的钱越多，所谓的项目又不赚钱，就只能拿后面的钱补给前面的人。为了填窟窿，把回报率宣传到20%，疯狂吸收投资。
但资金总有断裂的那天，不过盘继彪早就做好了打算，那就是在彻底崩盘之前跑路。事实证明，他成功过，从云南跑到了国外，还专门留了公告嘲讽那些相信他的人。
银保监主席郭树清曾说过：高收益意味着高风险，收益率超过6%就要打问号，超过8%就很危险，10%以上就要准备损失全部本金。
如今再来看看，郭主席说的全部印证。
受骗人当中，有很大一部分是老人。他们大都不熟悉这些商业骗局，一看“新能源、上市企业、高收益”，以为自己捡到宝了。
再加上，盛大金禧在湖南的地位，那可是大名鼎鼎的存在。被骗，也就说得通了……
正如盘继彪公开信里说的：“天上不会掉馅饼，只会掉陷阱。”
希望通过这次盛大金禧变“盛大惊吓”事件，能让更多的人警醒吧！
— THE  END —

本想做抖音点赞员赚取佣金，结果被骗走80余万元。近日，经开区的王女士到金凤桥派出所报案，称其落入了抖音点赞刷单的陷阱。

据王女士讲述，11月16日下午，她添加了一名陌生人的微信，对方自称是某快递公司员工，问她是否要做关注抖音赚佣金的网络兼职，之后把她拉进一个群聊，告诉她只要按要求完成群里发布的任务，就可以获得佣金。接着，对方发给王女士一个网络链接，让其下载一款APP，并告诉她做助力单可以赚取20%的佣金。
王女士按照对方的指引，下载安装注册APP后，发现做里面的任务需要先行垫资。对方告诉王女士，他们以信誉为先，且做垫资的任务佣金更高。在试了几次“水”后，王女士放心选择了一个数千元的大“任务”，然而做完之后，没有得到返利，本金也被扣住了。王女士急了，立马询问对方缘由，对方却说，她刚选的是一个联单，必须按照要求完成后续任务才能获得返利。于是，王女士又按要求做了4单，但依然没有得到返利。对方说她最后一单操作错误，系统锁住了她的钱，需要升级黄金会员才能获得相应的返利。
此时的王女士已经沦陷，只能按照对方要求升级黄金会员并往对方账号转钱刷积分。在王女士向对方账号陆续转账80余万元，却依然无法获得佣金，也无法拿回本金的时候，王女士终于意识到自己可能被骗了，赶紧前往公安机关报警。

由于此类诈骗APP服务器为境外地址，由诈骗人员远程操控，给民警侦破案件增加了难度。金凤桥派出所与经开区公安分局刑侦大队民警通过缜密研判，锁定了为诈骗人员提供银行卡“跑分”的犯罪嫌疑人莫某等人，并先后奔赴广东、江苏等地将莫某、闫某成功抓获。二人对自己提供银行卡用于“跑分”的犯罪行为供认不讳，目前已被依法刑事拘留，案件正在进一步侦办中。
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现如今移动互联网应用程序（App）已成为人们生活娱乐的重要工具给用户带来了丰富多彩的智能体验App在给人们带来便利的同时也成为不法分子实施电信网络诈骗的犯罪工具各类虚假交友、刷单、购物等涉诈高风险APP已成为电信网络诈骗犯罪链条关键的环节近期工信部反诈专班公布了一批涉诈高风险APP有较强的欺骗性为了帮助大家擦亮眼睛防止受骗反诈君特意转发整理请大家注意甄别

凡通过非官方渠道
（例如：扫描二维码、点击链接等）
让你下载APP的
一定要注意分辨、谨慎下载
如您或您的家人
手机中也有以上APP
或您点击APP进行了操作
请停止操作并立即卸载！

文章来源：工信部反诈专班，特此鸣谢！

关于疑似传销”简兑天衡APP”线索征集的通知文章来源：石龙湖社区
关于疑似传销
“简兑天衡APP”
线索征集的通知

石龙湖社区居民：
你们好！
2022年3月，大理市公安局经侦大队在工作中发现大理钰品一农业科技有限公司疑似从事传销活动。该公司经营模式以大理钰品一农业科技有限公司（以下简称钰品—公司）免费协助债务人清偿各类债务作为宣传，拉人头注册“简兑天衡APP”发展会员。会员完成注册后与重庆简兑天衡企业管理有限公司（经查询，现全国范围内，以“简兑天衡”为名注册的各类农业科技、物联网科技、创新技术等公司已达221家)及钰品一公司签订《帮扶协议》，并填写《乡镇商家及个人帮扶信息表》，对签约人的个人征信报告、居民身份证件和债务信息进行收集。
重庆简兑天衡公司及钰品一公司承诺出资替债务人清偿债务，但要求会员（债务人）先在“简兑天衡APP”内购物以获得返利和积分，返利和积分待简兑天衡“开网”后用于抵扣重庆简兑天衡公司替债务人偿还的债务。钰品一公司还以“分享直推会员10%，二级5%，及推广联盟商家1%，介绍债务链1%（冻结收益通道，系统释放100%互助积分）”的回报方式为“简兑天衡APP”吸引会员积极发展下线。
大理钰品一农业科技有限公司在大理市拉人头开展业务的同时，俸金东在取得重庆简兑天衡企业管理有限公司在云南省授权的市级代理（昆明市）后，积极向下发展下线代理，具体层级收费标准为：一、市级代理系统服务费100万，交6000元端口服务费，其余费用每月扣除盈利的10%，直到扣完，一个月内无业绩取消资格，按比例享受全是利益。二、县级代理，系统服务费10万，交3000元端口服务费，其余费用每月扣除盈利的10%，直到扣完，一个月内无业绩取消资格，按比例享受全县收益。三、乡级代理，系统服务费3000元，交900元端口服务费，其余费用每月扣除盈利的10%，直到扣完，一个月内无业绩取消资格，按比例享受全乡收益。四、推广员，不需要交费，直推一人有推荐人消费10%的收益，间接推荐一有消费5%的收益。五、客户还可以发展其他商户进驻逛街模块，商户在平台上销售额的5%为这个推广客户的收益。
所谓的发展业务，其实就是拉人头的几何倍增模式，这就是解债忽悠人的核心，忽悠你解债的同时又骗你入坑，只能你让雪上加霜。
从以上内容来看，简兑天衡APP设置多级别代理资格获得不同收益，设置直推奖、间推奖等多种收益奖励，并且以多层次营销模式引诱代理商“拉人头”，与现行法规相违背。
根据《禁止传销条例》第七条规定，下列行为，属于传销行为：（一）组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员发展其他人员加入，对发展的人员以其直接或者间接滚动发展的人员数量为依据计算和给付报酬（包括物质奖励和其他经济利益，下同），牟取非法利益的；（二）组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员交纳费用或者以认购商品等方式变相交纳费用，取得加入或者发展其他人员加入的资格，牟取非法利益的：组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员发展其他人员加入，形成上下线关系，并以下线的销售业绩为依据计算和给付上线报酬，牟取非法利益的。
现将此信息公布给大家，请大家高度重视，引以为戒！一旦发现有关舆情线索或涉传问题，及时上报到石龙湖社区。
请您积极配合我们工作，谢谢！
石龙湖社区：67419442

石龙湖社区居民委员会
2022年6月10日

01远离非法购彩！卡塔尔世界杯开赛在即部分球迷光看球不过瘾
还要在网上进行“投注”“买球”“赌球”

温馨提示

目前，我国只有中国体育彩票和中国福利彩票两类，均经国务院批准并授权，属于国家公益彩票。

除此之外的“博彩”“买球”“赌球”都是违法行为！
“赌”瘾上头的时候
悲剧便会随之而来——

02谨防各类诈骗！
世界杯的精彩赛事让世界球迷蜂拥而至包括骗子们！

假冒世界杯网站钓鱼假冒票务交易假的世界杯直播软件假冒竞猜链接……一环套一环一茬接一茬
警方提示

发现被骗后一定要及时拨打110或96110报警
除此之外还有不法分子利用世界杯热度销售虚假的世界杯周边产品通过吹捧升值空间巨大等噱头
诱导球迷购买
温馨提示

球迷在购买相关产品时请认准官方渠道
03文明理性观赛！
纵观世界杯小组赛赛程
不乏有“死亡”之组

比赛总有输赢，需理性表达情绪千万别球没进人进去了……如果参与球迷斗殴可能错过小组赛严重点将错过整个世界杯

04喝酒拒绝开车！
据统计上届世界杯期间全国共查处酒驾13万余起世界杯到“世界悲”
只有一顿酒的距离

你可以享受足球、啤酒、朋友
但酒驾的话不好意思“世界杯酒驾处罚套餐”就等你下单

你在看球世界也在看你一起做文明“真球迷”最后祝大家喜欢的球队取得好成绩~

来源：平安湖北、中国警察网，在此致谢！
版权归原作者所有，如有侵权请联系处理防骗大数据编辑：姚大柱，审核：雾隐山

11月19日上午，凤山县公安局在副县长、县公安局党委书记、局长杨刚的亲自率领下，组织刑侦、特警大队等40余名警力押解3名涉“民族资产解冻”类诈骗犯罪嫌疑人进行公开指认现场，有力打压“民族资产解冻”类诈骗犯罪嫌疑人的嚣张气焰，增强了广大群众防诈防骗意识。
近年来，凤山公安在县委、县政府及上级公安机关的坚强领导下，全局动员、勠力攻坚，先后抓获150余名涉“民族资产解冻”类诈骗犯罪嫌疑人，切实以决战决胜姿态深入推进源头治理宣防，不断筑牢辖区反诈防骗基石,有力保障人民群众的财产安全。

警灯闪烁，警车护航，3名涉案嫌疑人在7辆警车，40余名警力的押解下到中亭乡积善村公开指认现场。凤山电视台全程跟踪录像，犯罪嫌疑人现身说法，将“打”与“宣”有机结合，以案普法，掀起打击治理“民族资产解冻”类诈骗犯罪的强大声势，充分彰显了公安机关打击治理“民族资产解冻”类诈骗犯罪的信心和决心。
在指认现场，犯罪嫌疑人现身说法，忏悔了自己参与“民族资产解冻”类诈骗犯罪的违法行为，民警利用此次机会，向周围群众宣传反诈知识，并对参与“民族资产解冻”类诈骗犯罪的危害及后果进行详细讲解，号召广大群众共同抵制各类电信网络诈骗，并督促涉案在逃人员主动投案自首，争取宽大处理。所到之处群众纷纷驻足围观，对公安机关重拳打击“民族资产解冻”类诈骗犯罪活动拍手称快。

通过开展现场指认活动，有力震慑了违法犯罪行为，同时也对群众进行了一次生动的宣传教育，起到了很好的警示和教育作用，增强了人民群众的安全感和满意度。
下一步，凤山警方将继续保持高压严打态势，持续加强对“民族资产解冻”类诈骗犯罪的打击治理力度，并不断扩大宣防覆盖面，切实提升人们群众识骗、防骗意识，从而推动社会治安治理水平进一步提升，切实维护人民群众的生命财产安全，守护好群众的“钱袋子”。

【文章来源：凤山警事，版权归原作者，如有侵权，联系删除,转载请注明出处，特此鸣谢！】

新人红包、拉新礼券、邀请返利、百亿补贴，各波福利层出不穷。怎么办！怎么办？只有一个账户 只能“薅一次羊毛”。你听说过“职业羊毛党” 吗？他们靠“薅羊毛为生真真把“薅羊毛”发挥到了极致。
“您好，现在注册新用户即可当下获60-80元现金福利哦”，路边街头，地推人员正通过在人群密集地点摆地摊、送礼物、发现金的方式，引导他人注册新手机卡 。
白白送我几十元，还有这种好事？
殊不知真相是……
网警一进门，就被眼前密密麻麻的手机卡吸引了视线，4个“猫池”设备，每个上面插了32张电话卡，此时，郑某正在工作——维护这128张电话卡。

几个月前，认识多年的广州好友谢某给郑某介绍了个通过“猫池”赚钱的好途径。
谢某：现在很多人都在做这个，一个月赚个把万没问题！
郑某：谢谢好兄弟！赚钱还能想到我。
说干就干，于是，谢某从广东那边寄来了4个“猫池”给郑某。
一台“猫池”设备可同时支持多个手机号通话，支持群发短信、远程控制、卡机分离等功能。
本来是方便单位、公司通讯的一种设备，但一些别有用心的人却用它从事违法犯罪活动。

收到“猫池”后，郑某马上开干。他需要不断地线上线下去推销，鼓励用户开卡 ，尽量维持128张卡都处于“可利用”状态。


上游的谢某利用这些手机号，进行新账户注册，大规模地在各平台“薅羊毛”。这种情况下，这些卡的“保质期”大约只有一个月 ，因为当各大平台的送新福利用尽后，这张卡也就失去了利用价值。
浙江杭州临平网警查明，郑某在网上非法购买大量实名手机卡，并通过“猫池”辅助上游团伙实施接码等灰黑产业活动。
7月，浙江临平警方出动警力对该团伙开展收网行动，在本地及广东潮安等地抓获郑某等犯罪嫌疑人5名（已采取刑事强制措施4名），扣押手机卡801张、手机9部、“猫池”4台、电脑2台。犯罪嫌疑人郑某承认，团队通过这种方式非法牟利20余万元。

警方提示：非法赚钱不可取！一分耕耘一分收获!
来源： 中国警察网

近日，“汇收钱”app显示系统维护，具体恢复日期并未公布，显然要多久解决还是未知数，能否通过官方政策要求也未可知。

其实早在年初的时候，小编就知道一个叫“汇收钱”的项目正在大力拉人头推广市场，我身边很多人都被吸引参与了进去，据宣传称消费的同时可以使费率降低，还能获得企业积分，积分还可以兑换现金，省钱还赚钱。事实真的是如此吗，就让我们来看一看。
“汇收钱”是由“汇收钱（北京）科技有限公司”打造的聚合支付业务。就是把多家第三方支付提供的支付接口聚合到一个平台上面，来给商家或者个人提供支付服务。据“汇收钱”官方宣称其优势，支付通道丰富、多元化，资金支付后秒到账，数据清晰直观的后台管理，消费支付后可关注吸粉，进行二次营销。乍一看还挺正规，仔细深究其经营模式，才能看出其端倪，单就其聚合支付业务来看，确有其可取之处。据资料介绍，这款pos机跟任何普通不一样，结合了移动支付+区块链技术相结合的理念，致力于打造支付新生态，为整个行业创造出新的商机。

“汇收钱”的移动支付+区块链技术相结合的理念说直白点就是pos机加直销加虚拟币的结合体。pos机是和别的公司合作推出的，发展下线的方式成为代理，花两万成为代理，用pos机套现获得积分每个月赚3k。积分又有虚拟币的玩法，可以提现充值价格有涨跌，发行总量固定，通缩模型和btc（加密数字货币）差不多的感觉。
此项目有两个APP，一个为刷信用卡的汇收钱APP，一个为可交易的JDB APP。只要交钱成为公司的代理，通过汇收钱APP 刷卡就能领到公司的JDB积分，每天刷得越多，所获得的JDB就越多，JDB 的价格公司承诺保底60元/积分，代理级别越高，刷卡费率越低，拉的人越多，刷的卡金越多，所能获得的JDB积分越多。，JDB积分也就是类似btc（加密数字货币），此类价值导向是国家重点打击对象，并不受国家监管和保护。
目前汇收钱的级别主要有V1、V2、V3、联创合伙人、市代理、省代理：
V1:代理费用3000元，每天信用卡刷卡交易额达200元，平台送0.2个JDB，刷卡的费率为0.58
V2:代理费用6000元，每天信用卡刷卡交易额达600元，平台送0.415个JDB，刷卡的费率为0.57
V3:代理费用10000元，每天信用卡刷卡交易额达1000元，平台送0.8333个JDB，刷卡的费率为0.56
联创合伙人：直推5个V3，总业绩达到60万，全网加权分红11%。
市代理：代理费用24万元，直推5个V3，3个联创合伙人，总业绩达到330万，送16万个JDB
省代理：代理费用80万，直推5个V3，3个市代理，总业绩达到1680万，送60万个JDB。
汇收钱的省级代理、市级代理、县级代理（联合创始人）几种高级领导人，这些领导人，是每天都会根据当天的刷卡交易量，给与很高的分红。

根据《禁止传销条例》第二章第七条传销行为包括：组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员发展其他人员加入，对发展的人员以其直接或者间接滚动发展的人员数量为依据计算和给付报酬，牟取非法利益的；组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员发展其他人员加入，形成上下线关系，并以下线的销售业绩为依据计算和给付上线报酬，牟取非法利益的。
国家明文规定不允许有企业多层次发展下线以及团队计酬。从小编了解来看，pos机的06%的刷卡手续费，银行拿7成，银联2成，公司1成。“汇收钱”公司内部的反馈市场的奖励如此之大，却从不解释造血来源是什么，据企查查显示，北京汇收钱科技股份有限公司成立于2020年6月5日，注册资金1500万。其公司却宣称有200亿备用金，钱从何而来。根据2021年12月16日由银保监会发布的《征求意见稿》中明确指出信用卡资金不得用于投资领域，汇收钱以刷信用卡送JDB积分从而达到投资升值的模式，存在非法套现，违规使用信用卡资金行为。目前“汇收钱”APP无法使用，出现如此现状已然说明其问题，希望参与其中的网友早日醒悟。

听证会结束

11月7日，河北石家庄。演员张庭、陶虹等19主体涉嫌网络传销案听证会于7日晚间结束。参加听证的律师表示，最后陈述环节办案人员坚持认为构成传销，代理律师认为不构成并建议撤案。

据悉，11月4日，上海19主体涉嫌网络传销案听证会在石家庄进行，涉案主体包括艺人张庭夫妇、陶虹等人员并未到场。

张庭夫妇涉传销案听证会：受害者囤货是否能退？

据石家庄市裕华区人民政府网站消息，11月4日上海悦导电子商务公司等19主体涉嫌网络传销一案听证会在石家庄召开。涉案主体包括艺人张庭夫妇、陶虹等。

但对于本次听证会，TST庭秘密曾质疑裕华区市场监督管理局的管辖权。也有举报人希望知道，听证会后，TST庭秘密主体公司达尔威究竟会面临什么样的处罚。

同时，受害者最关心的是，自己此前囤货是否可以退还。

一问：裕华区市监局究竟有没有管辖权？

2022年8月，曾有媒体报道称，相关案件的听证会将于不久后召开。彼时，TST庭秘密在官方微博作出了回应。

推文称，达尔威公司从未接到“涉传销调查听证会按计划在近期举行”的通知。如属实，我们无法理解裕华区市监局为何先向社会披露，而不通过法律途径正式告知。

在文末，TST庭秘密官方还认为，裕华区市监局对本案没有管辖权，裕华区法院对达尔威等公司和个人的财产保全严重违法。

石家庄裕华区市场监督管理局究竟对本案有没有管辖权？

湖北好律律师事务所陈亮律师告诉极目新闻记者，如果涉案的公司在当地曾有过经营行为，那么当地就是有管辖权的。

“具体来说，类似于发展下线、打款等行为，只要任何一个与当地存在联系，那么当地市场监督管理局就有管理权。”陈亮称，有管辖权的意思，就是这个地方的行政机关有权利去管这个事。同时，行政机关可以通过证据来认定其行为是否违法，最终作出行政处罚。

二问：听证会后达尔威将面临什么处罚？

11月3日，有相关举报人询问极目新闻记者，本次听证会后，TST庭秘密主体公司达尔威会面临什么样的处罚。“张庭他们是否会坐牢？”

据第一财经报道，此前曾有知情者透露，听证会后就应该会对该事件的最后处理和所涉处罚金额等做出公示，估测所涉金额非常巨大，或逾百亿。

湖北好律律师事务所陈亮律师告诉极目新闻记者，根据我国行政处罚法的相关规定，市场监督管理局接到投诉反映后，如果认为相关企业的行为涉嫌违反法律法规，可以作出行政处罚。在作出处罚决定前，行政机关应当告知当事人相关权利。“其中就包括要求听证的权利，当事人要求听证的，应当组织听证。听证结束后，行政机关应当根据听证笔录作出具体决定。”陈亮称，“当事人”系涉嫌违法的公司和个人，他们若是对行政处罚决定不服，可以提起行政复议或者行政诉讼。

广东华商（武汉）律师事务所李明律师告诉记者，听证会是根据当事人的要求举行的，当事人享有要求听证的权利。“在听证会上，当事人对是否构成涉嫌网络传销进行举证，并提供证据。行政机关听取意见，接纳证据。”李明表示，听证会处于在行政机关作出是否构成网络传销决定前的程序，这个程序是由行政机关告知行政相对人有这个权利，再由行政相对人要求而进行的。

“在行政处罚听证会结束后，可以直接对当事人下达行政处罚决定。”但李明表示，这个处罚也不是必然。

李明称，具体来讲，听证会的结束就是对事件的调查终结。届时，负责人应当对调查结果进行审查，然后根据不同情况，分别作出如下决定：确有应受行政处罚的违法行为的，根据情节轻重及具体情况，作出行政处罚决定；违法行为轻微，依法可以不予行政处罚的，不予行政处罚；违法事实不能成立的，不得给予行政处罚；违法行为已构成犯罪的，移送司法机关。而对于情节复杂或者重大违法行为给予较重的行政处罚的，负责人应当集体讨论决定。

三问：受害者的囤货是否可退？

除此之外，相关举报人也十分关心自己的囤货以后是否可退。

对此，11月4日上午10时许，石家庄裕华区市场监督管理局工作人员告诉极目新闻记者，目前听证会正在如期召开，“相信后期，相关业务部门会按照程序办案。”

陈亮律师表示，如果TST庭秘密相关行为被认定为传销，那么便属于违法行为。

“受害人的受到的损失，按道理来说是要返还的。”陈亮表示，按照法律条文要求，对于造成受害人的损失都应当追缴返还。但在现实中，相关涉案公司的资金肯定会有消耗。

“比如说到手的钱，可能用于发工资或者其他用途，这样就会有消耗。”陈亮称，这种情况，真实的返还比例可能会在80%、60%，甚至更低。

“法院也会用类似于强制执行的手段，拍卖涉案公司资产，去返还受害者的损失。”陈亮说。

同时，陈亮表示，受害者们也应当注意一个问题。那就是受害者是否有合谋行为，进而变成了加害者。

“现在有一种说法叫传销参与人，当事人既有个受害者的身份，也可能有加害者的身份。”陈亮称，具体的判断标准，即当事人是否有合谋的行为。“如果他自己明知这是一个传销行为，仍去发展下线，他就有过错。但如果有人的确是不知情，那么则没有过错。”这一判断标准，具体则需要通过聊天记录等实证来判断。

（正观新闻综合澎湃新闻、极目新闻等）