一洼田7月22日，上海银保监局发布《关于“红旗银行上海分行”涉嫌违法行为的公告》（下称《公告》）。
《公告》指出，近日，上海银保监局发现有媒体报道称“红旗银行上海分行”在沪挂牌成立，并将开展所谓贷款融资、国际贸易结算等业务。
上海银保监局郑重提醒，根据我国法律、行政法规规定，未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动，任何单位不得在名称中使用“银行”字样。非法金融机构和非法金融业务活动一经发现，必须予以取缔。
“红旗银行上海分行”未获得金融业务许可，属于非法金融机构。请广大市民切勿上当受骗！”上海银保监局强调。
《国际金融报》记者搜索发现，此前有自媒体发文称，7月15日下午，红旗银行上海分行代表处在上海闵行区挂牌成立。文中表示，挂牌仪式上，美国红旗银行上海代表处柴维醇行长就红旗银行的业务进行了介绍，同时世界华人联合会主席吴主席发来贺电，祝贺上海代表处挂牌成功，并附有现场合影。
另有自媒体文章介绍，红旗银行股份有限公司是一家经美联储批准设立的私人银行，总部设在美国纽约，利用美元资本优势，面向全球发展投资业务，特别是面向全球主要经济体和经济热点区域开展投资业务。
文中，红旗银行董事长孙剑指出，红旗银行将与世界主要银行紧密合作，开展国际结算业务，加快资金流通。与此同时，红旗银行还将积极根据法律允许参与货币数字化业务的尝试。目前除揽储外的信贷业务及票据等已在中国多个城市设立代表处。
而经《国际金融报》记者查询，前述文中提到的“世界华人联合会”，早在2018年就已被盐城警方揭穿骗局。据《人民日报》当时的报道，该集团打着“世界华人联合会”的幌子，吸纳会员超15000人，遍布全国27个省，短短数月非法获利数百万元。
据悉，近年来，我国民政、公安等部门持续开展“山寨社团”的打击整治。这些组织大多喜欢用“国字号”“中字头”，并且爱打着“国家战略”的旗号，制造一些虚假项目。“山寨社团”的本质都是骗钱敛财的勾当。警方提醒广大群众切实增强识骗、防骗意识，一旦发现被骗，立即向公安机关报案。
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