一洼田经审理查明：2013年12月至2018年7月，被告人余刚伙同被告人张玉丰、李昊原，先后以上海永利宝金融信息服务有限公司(下称：永利宝金融)、上海永利宝网络信息科技有限公司(下称：永利宝科技)、上海潇谦互联网金融信息服务有限公司(下称：上海潇谦)的名义运营“永利宝”“火理财”线上P2P平台，采用广告宣传、电话推销等方式公开宣传，虚设借款标的与虚构第三方担保，夸大投资项目的盈利能力，并以承诺年化收益率6%至12%的高额收益为诱饵，向社会公众非法募集资金。
其间，余刚将“火理财”P2P平台整体转让给涉案人洪海舟(另案处理)。在洪海舟等人指使下，被告人刘玉成、吴华、洪霞继续采用上述方法向社会公众非法募集资金。余刚等人非法募集资金共计99.32亿余元，造成2.8万余名被害人经济损失12.77亿余元。
上海一中院认为：被告人余刚、张玉丰作为永利宝金融、永利宝科技、上海潇谦直接负责的主管人员，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，其行为均已构成集资诈骗罪;被告人李昊原、刘玉成、吴华、洪霞作为相关公司的其他责任人员，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。余刚等人的行为给被害人造成了特别重大的经济损失，严重破坏了国家金融秩序，结合本案事实、性质、情节和社会危害程度，依法作出上述判决。
被告人家属、被害人代表等共计10余人旁听了宣判。上海市司法机关将继续加强对涉案资产的追赃挽损工作，对在逃的涉案人员继续予以追捕、追诉。
前情回顾——员工利用自家APP消息弹窗报警
2018年7月16日，永利宝员工在自家APP上发布消息弹窗，称董事长余刚和首席执行官张玉丰失去了联系，请大家速速报警进行维权。并同时发布微博消息，提醒各位投资人报警维权。
时隔一天，永利宝高管维权团队发文称，2018年7月16日中午至现在，公司与实控人余刚及张玉丰无法取得联系。鉴于事发突然且紧急，高管团队已于7月16日下午向政府相关部门说明情况，请广大投资人先冷静，等待相关部门确认真实情况。
随后，上海警方以涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查。同年8月，在公安部的统一指挥下，上海公安机关赴菲律宾通过国际执法合作，成功将“永利宝”“火理财”平台涉嫌非法吸收公众存款罪的6名主要犯罪嫌疑人抓捕归案。
2019年3月6日，上海市浦东新区人民检察院发布《犯罪嫌疑人余刚、上海永利宝金融信息服务有限公司等涉嫌集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪一案受理公告》。公告显示，犯罪嫌疑人余刚、张玉丰、李昊原、刘玉成、吴华、洪霞、上海永利宝金融信息服务有限公司、上海永利宝网络信息科技有限公司、上海潇谦互联网金融信息服务有限公司涉嫌集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪一案，已由上海市公安局浦东分局侦查终结移送本院审查起诉。
2020年9月8日，上海市第一中级人民法院对余刚、张玉丰等6名被告人集资诈骗、非法吸收公众存款案进行了一审公开开庭审理。
保护百姓“钱袋子”，坚决防范和处置非法集资
2019年4月12日，公安部非法集资案件投资人信息登记平台公开披露了117个因涉嫌非法吸收公众存款案件被登记调查的公司名单，其中就包括“火理财”和“永利宝”。
此后不久，银保监会有关部门负责人接受媒体采访时表示，联席会议办公室已向各省(区、市)处非领导小组办公室印发《关于开展非法集资风险排查整治活动的通知》(下称：《通知》)，正式启动了为期三个月(2019年4月1日至6月30日)的全国非法集资风险排查整治活动。
此外，《通知》还要求重点关注具备如下特征的排查对象：注册经营等信息异常、名称及经营范围使用“金融”“投资”“理财”等字样;宣传中含有或涉及“消费返利”、“金融互助”、“虚拟货币”、“养老扶贫”、“军民融合”等内容，以及承诺高收益、高回报，明示或暗示保本、有担保、无风险等内容;群众有举报，或经营场所内有投资人员，特别是老年人、贫困人群聚集;存在可疑资金交易等。
2020年12月21日，国务院常务会议审议并通过《防范和处置非法集资条例》(下称：《条例》)，《条例》于2021年2月10日公布，自2021年5月1日起施行。
《条例》规定，国家禁止任何形式的非法集资，对非法集资坚持防范为主、打早打小、综合治理、稳妥处置的原则。
同时，《条例》也对非法集资的范围进行了限定。《条例》认为，“非法集资”是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。
该定义明确了非法集资的三要件：一是“未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定”，即非法性;二是“许诺还本付息或者给予其他投资回报”，即利诱性;三是“向不特定对象吸收资金”，即社会性。
此外，在主要内容方面《条例》规定了以下几个方面，一是健全工作机制，明确了牵头部门并建立处置非法集资部际联席会议制度;二是加强预防监测，充分发挥行政机关、金融机构、行业协会商会、新闻媒体、基层群众自治组织以及公民个人等各方面作用;三是强化行政处置，对非法集资的行政、刑事责任、资金清退以及集资参与人应承担的后果等作了严格规定;四是明确法律责任，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
