一洼田这是区块链鉴查院第133篇原创文章
上一篇文章，我提到了DeFi是2021年的热门赛道之一，并且这当中会有很大的赚钱效应。
关于DeFi的赚钱机会，无外乎两种：
1、买DeFi代币
2、挖矿
前者考验你对于项目的判断和选择，风险较大；而后者则是零撸，稳稳的幸福。
今天这篇文章鉴叔就来教大家：如何在DeFi当中低风险薅羊毛。
一、BSC和Heco的崛起
如果说上一轮DeFi 是以太坊的天下，那这一轮DeFi的盛宴，无疑是属于币安智能链（BSC）和火币生态链（Heco）的。
为什么这么说呢？
从数据上来看，BSC和Heco这两条链上的项目数、活跃用户数、资产规模都非常可观。
比如，目前BSC上的总锁仓量已经达到100亿美金，Heco也有56亿美金。
虽然它们都不及以太坊上400亿美金的总锁仓量，但是BSC和Heco胜在参与门槛低（也就是手续费低），因此吸引了大量的用户。
来源：defistation.io
来源：defibox.com
另外，最近大家也都看到了平台币的起飞。
BNB两周翻了5倍，目前的市值仅次于比特币和以太坊；HT也两周翻了3倍。
平台币为什么会被市场热捧？
一方面，是因为Coinbase上市，Coinbase的估值高达1000亿美金，打开了估值的天花板，让大家认识到原来一个交易所可以如此值钱，同时给予了平台币新的对标。
另一方面，当然是BSC和Heco的火爆，让BNB和HT不仅仅是一个交易所的平台币，更成为了公链的底层代币，想象空间被放大。
二、有哪些项目可以薅羊毛？
讲完了整个DeFi 大背景，接下来我们就来看看BSC和Heco当中具体有哪些项目可以薅羊毛。
主要可以分成三类，关于其中的代表项目，鉴叔也为大家整理了一张图。
▌1、交易平台
对于去中心化交易平台来说，主要的参与方式就是流动性挖矿。
收益非常可观，但是流动性挖矿不可避免地会产生“无常损失” 。
举个例子，假如你用BTC和USDT进行挖矿，当BTC涨的时候，为了维持资金池中交易对的资产比例，你的BTC就会不断被卖出；反之，当BTC跌的时候，就会不断被买入。
所以遇到行情大涨大跌，你就会被动地减仓和加仓。
MDEX的流动性挖矿收益一览
▌2、借贷平台
借贷其实就是抵押一种币，借出另一种币。
使用场景有很多，比如抵押BTC借出USDT，USDT又可以去买别的币；又比如借币挖矿……
在这里，鉴叔要强调一下BSC和Heco上面借贷平台的特殊性：负利率借币。
没错，借钱不用利息，反而给你钱。
是如何做到的呢？
我们看下面这个借贷平台Lendhub，它的平台币是LHB，存币/借币都可以看作一种挖矿行为，都能拿到平台币LHB。
我们以DOT为例：
存DOT，你能拿到两部分收益：4.78%存币收益+7.83%挖矿奖励。
借DOT，你需要付出14.45%的借币利息，但是同时还能拿20.35%挖矿奖励。
所以，存DOT赚钱，借DOT也赚钱。
其实这里的挖矿奖励就好比当年滴滴打车的补贴，滴滴打车补贴的是钱，而借贷平台补贴的是自己发行的代币 。目的则都是一样，为了吸引用户。
如下图所示，借BTC、ETH、DOT等都是负利率的，但是USDT、HUSD则是正利率。
针对那些借币是负利率的币种，就可以用单币循环贷来赚取收益。
举个简单的例子，比如你有1000DOT
先存入1000DOT，借出500DOT
再存入500DOT，借出250DOT
再存入250DOT，接触125DOT
……
单币循环贷的本质就是把资金量做上去，然后吃存币/借币两边的收益。
▌3、机枪池/聚合器
说白了，机枪池就是写了一个智能合约，去给你找收益最高的池子挖矿。
对于用户来说，机枪池允许单币参与，相当于你就把币存进去，然后等着拿收益就行了。整体是比较简单的。
三、风险风险还是风险
DeFi挖矿可以分成流动性挖矿和单币挖矿，前者是指你需要用两种不同的币提供流动性，而后者是一个相对的概念，意思是你只要把一种币放进去就能拿收益。
流动性挖矿会存在无常损失，我暂时不做推荐。
新手可以先尝试一下单币挖矿，目前主流币（BTC、ETH、DOT等）的单币挖矿收益年化可以做到30%~100%。
收益很香，但是在任何投资之前，我们都应该明确其风险：
▌1、项目方跑路
前面我介绍的不同赛道的几个代表项目，跑路的风险都极低。
在判断项目的可靠性上，我认为看两方面：项目的运营时间，项目的锁仓资金量。
运营时间越长，锁仓资金越高，一般来说就更安全。
▌2、被黑客攻击
BSC上面的Venus，Heco上面的Filda都经历过被黑。
不过最终用户的资金都没有受到损失，都妥善解决了。但是这部分的风险依然不可忽视。
另外，机枪池因为在设计上本身比较复杂，所以风险也会相对高一些。像以太坊上面机枪池被攻击的案例也比较多。
▌3、保存好私钥
DeFi挖矿，所有的操作都发生在链上，所以一定要保管好自己的私钥，不要泄露私钥。
▌4、分散资金
建议大家不要把自己的所有资金都拿来DeFi挖矿。
如果DeFi挖矿的资金量比较大，那么也应该做分散处理，不要集中在一个平台上。
四、手把手教你操作
明确了风险，接下来鉴叔就来教你实操。
BSC和Heco两条链上的项目体验下来，有一个很明显的感受，那就是Heco上面的项目更接地气，整个界面和操作更符合国人的使用习惯。
所以对于第一次接触DeFi 的用户来讲，Heco的门槛更低。
所以我今天就先来介绍火币生态链的操作指南，如果大家有需要，我再整理BSC的教程。
▌1、创建钱包
手机端TokenPocket目前已经支持Heco网络，所以下面我就以TokenPocket举例。
下载地址：tokenpocket.pro/zh/download/app
下载TP钱包安装打开后，首次注册的新用户点击【我没有钱包】，选择【HECO】。对于已经需要导入钱包的用户可以选择【我有钱包】，以下教程默认未注册过钱包。
点击【创建钱包】进入创建界面。设置【钱包名】【密码】后点击创建钱包，进入备份钱包提示界面，认真阅读注意事项。
【备份助记词】界面需要我们根据提供的助记词单词和顺序正确记录，确认记录好以后点击【备份完成 进行验证】按照正确顺序完成助记词验证。完成助记词验证后即可注册成功。
只需要点击底部的【发现】菜单，可以看到各种DeFi项目。
▌2、从火币提币到Heco钱包
打开火币登录后，点击【资产】——【提币】，选择自己要提现的币种，就会看到有一个链名称的选择。
这个适合我们要选择【HECO】，填写提币地址，填写数量后，点击提币即可完成提币申请。
Heco钱包查看收款地址：打开钱包点击【收款】功能，直接复制即可。（二维码识别可能遇到扫码兼容性问题，建议使用复制黏贴收款地址的方式进行）
注意：
如果你要用DOT进行DeFi挖矿，那么你就要从火币提取DOT到钱包。那如果你的DOT在币安怎么办？只能先从币安提到火币，然后再到钱包。
另外，你的Heco链上的任何操作，都会消耗手续费HT。所以你要先提取一些HT到钱包账户。
▌3、参与项目（以HecoFi举例）
HecoFi 是一个机枪池，这个项目目前的总锁仓量为5亿美金左右。单币挖矿的收益如下图所示：
??具体操作??
我们进入TokenPocket钱包的【发现】页面，然后在顶部搜索栏搜【Hecofi】，即可进入这个应用。
在这个页面选择自己要参与的池子，比如我们选择DOT的池子，点击【存入】，第一次使用，需要进行授权，点击【授权DOT】。
然后点击【存币】，然后我们在页面右上角，将【机枪池】切换成【质押池】，找到fDOT的收益池，点击【GO】。
依次点击【授权fDOT】——【质押】，然后你就可以赚取HFI代币了，当你要领取收益的时候点击【收获】即可。
收获的HFI代币，可以去MDEX平台卖掉。
还是在TokenPocket钱包的【发现】页搜索【MDEX】，进入之后就可以直接兑换。
你可以把HFI兑换成HT，也可以兑换成USDT等任何其它的代币。
五、鉴叔总结
如果你长期持有一些主流币，那么不妨参与一下BSC和Heco的单币挖矿。
因为DeFi 挖矿本质就是低风险的薅羊毛。
这个事情有一定的门槛，但是实操起来也没有那么难。
门槛挡住了一部分怕麻烦或者不愿学习的人，但是如果你跨过去了，那这个机会就是属于你的。
有些人可能会问：我资金量小，怎么参与呢？
我认为币多币少其实都不妨碍你体验。赚得少无所谓，学习怎么赚才是有价值的。
今天这篇文章是个入门，只演示了HecoFi一个项目的操作流程。
