一洼田
澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）宣布将于2025年5月5日推出全新「AFS牌照管理门户」，旨在优化申请流程并提升监管效率。此次升级是ASIC数字化转型战略的关键一步，预计将显著改善用户体验，同时保持现有许可标准不变。
新门户亮点：更快、更智能的牌照管理
1. 简化申请流程
新系统支持预填数据和定制化申请路径，减少重复信息输入。
优化后的界面将缩短审批时间，帮助企业和顾问更快获得牌照。
2. 无缝过渡安排
现有用户可在新门户上线前继续使用旧系统。
ASIC将同步更新《监管指南1-3》（AFS许可工具包），明确新门户的操作指引。
3. 合规要求不变
牌照资格核心条件未调整，但ASIC强调将加强后期监管审查，确保持牌机构持续合规。
ASIC同期发布《2025年关键问题展望》，2025年监管重点「欺诈、养老金与网络安全」，明确以下优先领域：
1. 打击金融诈骗与高风险投资
2023年以来已关闭7300+个诈骗网站，重点关注加密货币和名人代言骗局。
严查自我管理养老金（SMSF）的高风险投资建议，对违规顾问采取执法行动。
2. 养老金市场改革
未来十年约300万澳人将进入养老金领取阶段，ASIC要求受托人提升服务透明度。
2021-2023年养老金投诉量翻倍，监管机构将公布服务调查结果并推动整改。
3. 网络安全与其他关键领域披露
要求企业强化网络风险管理框架，ASIC正开展行业合规调查。
遏制“漂绿”行为，严查环保投资策略的虚假宣传，拟发布监管报告指南。
保险理赔：审查自然灾害后的理赔延迟问题。
审计质量：强化审计师独立性要求，维护市场信心。
银行纾困：监督金融机构对财务困难客户的支持措施。
同时，ASIC推出合规持牌机构救济新政，减轻企业报告负担。这项「豁免政策」符合以下条件的持牌人违规行为可免于上报：
30天内完成整改并补偿消费者；
影响不超过5名客户，总损失≤500澳元；
不涉及客户资金或清算规则违规。
总结
ASIC2025年改革平衡了效率与监管，新门户降低合规成本，但重点领域的执法力度明显加强，持牌公司需提前调整风控体系。对于投资者而言，一个可以追踪持牌经纪商动态的网站是很必要的，无论这个经纪商是更改了牌照名称、注销了牌照、还是新申请牌照，都可以体现出这家公司经营状况。
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