一洼田
在当下的社会经济环境中，诈骗活动日益猖獗，其手段层出不穷，令人防不胜防。各类诈骗项目如同隐藏在暗处的陷阱，时刻威胁着人们的财产安全，甚至身心健康。
从打着国家旗号、利用人们对政策信任的民族资产解冻类诈骗，到以高收益为诱饵、扰乱金融秩序的资金盘与虚假理财诈骗；从借助新兴行业概念、迷惑大众的网络传销诈骗，再到危害公众健康、违背道德底线的保健品传销诈骗，这些诈骗形式不断变换包装，渗透到人们生活的各个角落。
为了提高大家的防范意识，让更多人认清这些诈骗项目的真面目，我们整理了以下这些典型案例。希望大家能从这些案例中吸取教训，时刻保持警惕，避免成为诈骗的受害者。
1、信恒天联：日收益5个点，这么算年收益不得1800多点啊，这不是天上掉馅饼，是直接掉金元宝了；有人投了几十万，现在已经不给提现了；记住不贪高利，不投机取巧是防骗的根本！
2、虚构的 “农业强国” 项目：冒充 “财政部”“农村部”，借 “乡村振兴” 等旗号推广涉诈 APP，虚构 “农业基金 – 家庭农村补贴一期”“养老金” 等高额返利理财项目。APP 只能通过第三方链接下载，提示未备案且带病毒，收款账户为第三方个人，采用传销模式发展下线。
3、虚构的 “中国数贸” 项目：假冒 “商务部”，以 “促进全球数字贸易” 为名散布涉诈 APP，虚构 “智享零售云” 等高额返利理财项目。APP 只能通过第三方链接下载，提示未备案且未公示个人信息收集范围，参与需提供个人信息和手持身份照片，收款账户为第三方个人。
4、虚构的 “民生 – 三农” APP：伪装成 “农业农村部”，打着 “乡村振兴” 等旗号，推广 “助农 – 金色农化种业科技” 等高额返利理财项目，日利率 1.45% – 1.67%，周利率 9.8% – 11.06%。APP 只能通过第三方链接下载，提示未备案，采用传销模式发展下线，收款账户为第三方个人。
5、精准扶贫APP：打着国家扶贫旗号，称扶贫金、低保金等提现快速，还宣扬限时 3 天发放原始股，购买有奖励且上市可兑换人民币，注册送钱、邀请好友也有高额奖励，强调国家推动股权上市以完成扶贫指标。
6、虚构的 “爱心传递” APP：冒充 “民政部”，以 “公益、慈善” 为幌子，通过爱心捐赠方式引诱他人缴费获取债券、扶贫金。APP 只能通过第三方链接下载，提示未备案且带病毒，收款账户为第三方个人。
7、虚构的 “国众经济” APP：假冒国家某部门，以 “扩大内需” 等为由推广涉诈 APP，虚构 “生活补贴” 等高额返利理财项目。APP 只能通过第三方链接下载，提示未备案，声称注册和发展下线可获国众基金，收款账户为第三方个人，采用传销模式发展下线。
8、冒充的 “阿里数农” APP：冒充 “阿里巴巴” 公司，制作涉诈 APP 虚构推广高额理财项目实施诈骗。
9、虚构的 “惠民保” APP：假冒国家某部门，借推动 “养老事业” 之名推广涉诈 APP，虚构 “春季补助金” 等高额返利理财项目。APP 提示存在高风险，包含病毒，收款账户为第三方个人。
10、虚构的 “金砖国际工程” APP：同样未详细阐述诈骗方式，但属于此类诈骗项目。
11、虚构的 “夕阳红” APP：打着 “张健”（云数贸传销组织头目）的旗号，虚构理财项目实施诈骗。
12、虚构的 “汇银通” APP：属于 “民族资产解冻类” 诈骗项目。该项目通过虚假宣传吸引用户注册交钱，其 APP 存在诸多问题：随便编造信息就能注册成功；有 “已开始款项下发平台”“待开始款项下发平台”“平台委托入口”“会员委托入口” 等虚假业务，涉及多个已被揭露的诈骗项目；让用户办理申请领钱，实则套取信息以便精准诈骗；还有 “汇银通会员激活”“庆沙特 20 亿美金主权债券” 等产品，诱导用户交钱充值，且充值账户为来历不明的个人账户，限时支付。总之，该项目以各种虚假手段骗取用户钱财，需提高警惕，切勿上当。
13、虚构的 “乡村振兴” APP：利用 “乡村振兴” 热点，制作涉诈 APP 实施民族资产解冻类诈骗，具体诈骗手段未详述。
14、虚构的 “全民地票” APP：未详细说明诈骗手段，确定为该类型诈骗项目。
15、碰瓷的 “网商钱包” APP：文中未详细介绍其诈骗方式，但归为此类诈骗项目。
16、TK 亚马逊 AI 直播带货：以直播带货为幌子，实际为资金盘或虚假理财项目，可能涉及虚构收益前景吸引投资。
17、大众联合旅业 intrips：具体诈骗方式未明确，但属于此类诈骗项目，可能存在虚假宣传旅游投资回报等问题。
18、八某昌：未详细阐述诈骗手段，推测通过虚构项目或承诺高额回报吸引投资者入局。
19、RUNS 币（运动币）：借虚拟币概念，以运动为噱头，可能存在操纵币值、诱导投资等诈骗行为。
20、冒牌的 “仁侑联投” APP：冒充 “香港仁侑资产” 公司，以股票跟投为诱饵，虚构推广股票跟投理财项目，已崩盘跑路，参与者损失惨重。
21、“奥拉丁 LGNS” 虚拟币：利用虚拟币进行诈骗，可能涉及虚假宣传、操纵价格等手段，骗取投资者钱财。
22、“万里之旅 APP”：未详细说明诈骗方式，可能以旅游项目为幌子，诱导用户投资。
23、ACE 拆分盘：拆分盘模式本身具有欺诈性，通过拆分虚拟资产吸引投资者，后期资金链易断裂，导致投资者受损。
24、比某多：以 “消费返利 + 积分兑换” 为核心，宣称消费后积分转化为 “数字通券” 可在二级市场交易，承诺高额收益。根据推荐商家或用户获取佣金，按人数业绩设立区域运营中心分红，涉嫌非法集资和传销。
25、流量某塔（中某福鸿）：黄金现货短线投资，动静态收益加金字塔推广，自从我们发出来之后，在后台一直编造虚假文件恶意投诉。
26、8 度空间：采用二二复制、公排滑落模式，根据持有积分数量进入对应等级空间获取收益，直推人数决定星级并进行分红。号称投入 20 个积分出局可赚 40 积分，但需 100 个新人填满才可提现，已无法提现，疑似软跑路。
27、惠某平台（DCP）：消费返利送积分，用户缴纳 100 – 5 万元办理会员卡，可将积分兑换算力挖矿，通过 USDT 交易每月获得 25% – 40% 收益 。
28、贝某德：开设 “IONITY 充电桩基础设施制造” 等虚假投资理财项目，承诺高额收益、到期返本返息。根据直推人数和投资金额设立六星团队发放奖励，充值赠送期权，目前项目已崩盘。
29、阳光福彩App：假冒中国福彩的资金盘骗局，已经不能提现。
30、虚构的 “鑫某嘉某数据 DGCX”：打着公司旗号，虚构数据相关的理财项目，实施诈骗行为。
31、 国能”APP：假冒 “国家能源集团”，虚构推广 “黄玉川煤矿” 等高额返利理财项目，曾崩盘后又推出 “绿色债券” 项目继续行骗。
32、虚构的 “粤港湾大湾区” APP：冒充 “大湾区办公室”，虚构推广 “东莞港” 高额返利理财项目，周收率高达 10.5%。
33、芳某传媒短视频课程：收取课程费用后失联，涉嫌以培训课程为幌子进行网络传销诈骗。
34、久某私域流量变现：依靠拉人头认购产品获利，属于典型的网络传销模式。
35、自由生活家：宣传“自用省钱，分享赚钱”，经营模式涉嫌传销；领导人大都起个艺名不用真名，通过总裁实修营这种类精神传销的方式拉人入伙。
36、今某火 APP（龙某多多）：打着 “微信小店” 幌子进行传销活动，诱导用户参与。
37、私域电商 – 抢购寄售类传销：以抢购寄售虚拟手表模式发展下线，每天抢购并缴纳上架费，次日高价卖出，实际为传销骗局。
反传防骗卫士提醒：不要相信一夜暴富，更不能信天上会掉馅饼，掉下来的都是陷阱。远离互联网项目，踏实干好自己擅长的本职工作才是王道。
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