一、新币时代
以区块链或虚拟货币为包装,宣称“创新型数字货币挖矿”
套路:
- 空气币陷阱
:无实际技术支撑,代币无真实应用场景,价格完全由项目方操控; - 虚构风险
:团队匿名,伪造背景。
二、芯光云
打着“芯片研发”“云计算服务”旗号,通过股权投资、众筹等方式募集资金,承诺高额技术分红,实际无真实研发成果或专利支撑。
套路:技术造假,虚构技术团队或专利,利用专业术语混淆视听;
三、龙鸣联盟
以“乡村振兴”“助农电商”为幌子,要求用户缴纳会员费获取商品代理权,通过多级分销抽成获利,实际商品价值远低于售价。
套路:虚假商品,农产品或日用品价格虚高,无真实市场流通;
四、国电南瑞(仿冒)
冒充知名电力企业“国电南瑞”名义,伪造合作项目(如新能源基建、充电桩投资),以“保本收益合同”诱导投资。
套路:
- 身份仿冒
:盗用国企品牌信用背书,实际无关联; - 合同诈骗
:虚构项目协议; - 资金挪用
:募集资金用于支付利息或挥霍,无真实资产对应。
五、国众经济
宣称“数字经济创新平台”,以“消费返利”“共享经济”为噱头。
套路:
- 返利骗局
:初期小额返现诱导加大投入,后期拖延提现; - 数据造假
:后台操控收益数据,制造盈利假象;
六、火博
模式描述:
伪装成“国际期货交易平台”或“外汇跟单社区”,提供高杠杆合约交易,通过带单老师诱导频繁交易,收取高额手续费。
套路:
- 虚假交易
:资金未接入真实市场,后台操控涨跌; - 杠杆爆仓
:20倍以上杠杆导致本金快速归零; - 洗钱风险
:资金通过虚拟币转移,追查难度大。
七、东方红
以“红色文化”“养老公益”为名,发行“红色积分”或“养老基金”,承诺保本增值,吸引中老年群体投资。
套路:
- 情感绑架
:利用爱国情怀或孝心诱导投资; - 流动性锁死
:设置长锁定期,到期前无法退出; - 定向收割
:针对风险意识弱的老年人群体。
八、夕阳红
虚构“养老社区”“健康服务”项目,以预存养老床位费、健康管理套餐等名义集资,承诺高额消费补贴。
套路:
- 养老诈骗
:利用老龄化社会痛点设计骗局; - 实物脱钩
:承诺服务无法兑现,机构突然失联; - 政策擦边
:以“预付消费”规避非法集资认定。