一洼田
记者调查发现，包括瞿庭、金女士在内，此次长春经侦侦破的地下钱庄案涉及的换汇群体，涉及国内多个领域，初步确认外流资金12亿余元。
调查还发现，犯罪团伙通过境外聊天软件居中联系换汇买家和卖家，然后通过其控制的境内账户收付人民币。在接到上游地下钱庄散户打款后，立即购买对应价值的虚拟货币转入境外指定虚拟钱包地址，境外账户收付美金，形成境内外资金独立循环，实现利用境内、境外资金池“对敲”方式获利。
“卡奴”
在瞿庭转账记录中，2条转账记录是宁海洋和卢鹏。她并不认识两人。
宁海洋和卢鹏都是广西玉林人，系同乡。他们命运的“改变”发生在2024年清明节后。因为没有工作，宁海洋回到广西玉林老家，一位在外面闯荡多年的同村老乡段鹏找到他和卢鹏，并告诉他“有偏门的路子可以赚钱”，只要办银行卡给他用，“每个月能有8000块钱好处费”。
“我想到自己很缺钱，又觉得‘只办张银行卡没什么风险’，就爽快答应了。”见两人同意后，段鹏给他们5000块钱现金，让他们先去开2张电话卡，然后带着身份证和电话卡去长春办银行卡。
长春经侦研判相关犯罪线索（央广网发 长春经侦支队供图）
长春经侦调查发现，犯罪团伙通过各地掮客在币圈、娱乐场所、同乡、同案等特定群体中招募无固定工作、有高额网贷、前科劣迹人员，之后提供使用境外手机卡注册的某社交软件的专用手机，指挥异地办理银行卡，并网络进行虚拟货币转账交易培训。同时，犯罪团伙也会传授一旦被警方抓获如何规避暴露上线的话术，形成物理断链。
“我知道这是违法行为，也知道段鹏找他办卡是帮助违法犯罪人员转钱，但我就是想赚钱，没想到会被公安机关抓到。”宁海洋说。
转账人
长春经侦调查发现，2024年6月24日，宁海洋、卢鹏在停车场把银行卡、网银交给了一名叫谢小东的人，双方离去。
“90后”谢小东是福建省南平市人。2024年初一个夜晚，他在福州某酒吧喝酒。当时他正在用手机登录某虚拟货币软件App，被拼桌的一名男子看到了。对方自称吴鹏，平时也玩虚拟货币。此后，他又在酒吧碰见对方几次，便添加对方为好友。
有天，吴鹏称，他可以向谢小东介绍玩虚拟货币的老板，并称可以给他弄个活干，然后给他一个境外的手机号。谢小东拨打过几次，但没有拨通。
犯罪嫌疑人谢小东（央广网发 长春经侦支队供图）
仅仅2个月后，2024年9月2日，“加菲猫”告诉谢小东那2张银行卡不用了，安排人把新办理的银行卡送给他。
对于转移的资金，谢小东说，这些钱一定不是好钱，因为好钱不需要秘密进行交易，也不需要把转账的银行工具扔掉，而且转款的手机也恢复出厂设置。为何明知不是好钱，还要这样做？他向警方坦言：“我就是为了挣点钱。”
后来谢小东才知道，“加菲猫”负责派单，“灰大狼”负责流水单核对，“飞翔”负责核对进出账目的核对，他需要报销的账目都需要向“飞翔”汇报，“飞翔”会通过不同的支付方式给谢小东“辛苦费”。
从开始到案发，谢小东从未见过“加菲猫”“灰大狼”“飞翔”等人。2个多月时间他转账多笔，涉案几十亿元，而他仅获得了“飞翔”给的4万元“报酬”。
事后，谢小东说，当他发现自己属于违法行为时，不敢私自将钱转走，怕给自己和家人惹祸。
操盘手
长春经侦调查发现，不管是谢小东，还是卢鹏、宁海洋，他们银行卡的办理都离不开綦洪波。
犯罪嫌疑人使用的银行卡（央广网发 长春经侦支队供图）
警方调查发现，宁海洋、谢小东等可疑账户自开卡以来每日交易资金在五百万元以上，部分交易能达到1亿元。“这些可疑账户的大额资金存在许多异常特征，这与正常使用银行卡有明显不同。”办案民警说。
长春经侦在昆明机场抓获綦洪波（央广网发 长春经侦支队供图）
办案民警称，上述账户交易都是通过网银或手机银行进行操作，部分网络操作地址显示在境外，但经实地摸排，宁、谢某等人均为无业人员，且大多没有出境记录，其账户内的大额资金来源不明。开户信息显示这些账户均为吉林省长春市的同一家银行，由此警方判断宁海洋、谢小东等人的银行卡的实际控制人应为同一人。根据办案经验，非法买卖外汇犯罪往往需要多人配合，其背后一定是一个组织严密的地下钱庄犯罪团伙。随后，公安机关立即对涉案人员展开抓捕，宁海洋、谢小东、卢鹏等人相继到案。
经查明，以“加菲猫”、綦洪波为首的4个犯罪团伙，纠集吉林长春、福建漳平、江西上饶、广西玉林、广东汕头等10省市的宁海洋、卢鹏等50余人，利用管理漏洞违规开立50余张银行卡并办理网银U盾，这些银行卡均用于地下钱庄转账使用，从事非法买卖外汇业务。“飞翔”团伙还组织宁海洋等人开立大量银行账户，用于地下钱庄转款账户。2023年6月至2024年9月期间，涉案资金流水共计超150亿元。
“本来我只想买卖虚拟货币赚点钱，后来打听到我可以用别人钱买虚拟货币赚手续费，后来我知道他们让我买虚拟币是为了往国外兑汇，因为每次交易额度很大，所以我获得的手续费和好处费也多，我就打算长期干这个了……”面对警方询问，綦洪波说。
