一洼田六叔来给你做个实战分析。
根据《银行外汇业务尽职免责规定（试行）》的文件，银行等金融机构必须要做到尽职展业义务、依规审查义务、监测报告义务、遵守国际规则与报告义务、申述评议配合义务。
若银行未履行义务，需承担外汇局约谈整改、批评教育、风险提示等责任。
根据《银行外汇风险交易报告管理办法（试行）》第三条，虚拟货币跨境金融活动被明确视为高风险交易。
银行一旦发现或有合理理由怀疑涉及涉嫌虚假贸易、虚假投融资、地下钱庄、跨境赌博、骗取出口退税、虚拟货币非法跨境金融活动等行为的交易，必须进行信息监测并及时上报外汇管理局。
这就是所有律师分析的利空消息了，但是这一切对币圈来说根本没有引起什么行业波动。
为什么呢？因为真的是死道友不死贫道，大多数币圈的散户都是血本无归的状态，根本不需要考虑出金安全，最安全的方法就是金到了别人的口袋。
散户兜里那几个散碎钢镚根本引不起什么监管措施，而真正影响的只是交易所那些正经的币商而已，但是能影响的仅仅是正经的币商，不正经的根本就不受你规则的约束，他们连《刑法》都不放在眼里，还会考虑你这个吗？
最难受的其实就是正经币商了，他们本来就不赚钱，还遇上强监管，自然就离场了。
而存活下来的币商，哪个都是游离在监管之外的，比如他们早就不靠银行账户的资金来周转了，从而利用大宗商品或者稳定价格的商品来进行交易。
比如线下开设烟酒店、黄金等方式来进行数字资产的兑换，或者这个数字货币交易本身就是其正经生意其中的小额份额。
打个比方，币商本身主业是茶叶商家，一年一个亿交易额，其中1000万是虚拟货币交易，你能监测出来吗？
所以，确实能监管到一些没有资源的币商，但是这个规定本身就不是针对币圈的，而是针对外汇管理办法。
而真正有资源的币商，交易方法早就不是那些律师分析的那样交易了。
那么如何搞掉一个干坏事的币商，或者冻你卡了拉黑你的币商怎么干掉他？
此招慎用，前提是币商先搞你而你又无能为力的情况下，这是严重破坏生态的行为，不到生死攸关，币商搞得你血本无归的情况下才能使用。
币商行为归谁管？
银行！！！
那你先告诉银行，银行不理你，那么你就可以给人民银行举报银行不作为了。
OK，那么就可以开干了。
先联系对方转款的银行，根据《银行外汇风险交易报告管理办法（试行）》银行的义务与责任就没有尽到。
中国人民银行等监管机构明确指出，虚拟货币交易因缺乏有效监管、价格波动大、匿名性强，易被用于非法资金转移和洗钱。
金融机构必须高度警惕虚拟货币交易，采取严格管控措施，而这个币商还在利用你们银行账户进行虚拟币交易洗钱导致银行账户冻结，我向你们举报还不理就是失职！
如果银行还不理你，那么就可以认为我向银行举报币商但是他仍在从事该不法活动，其中必有深层次原因促成，从而导致监管失效。
中国人民银行、中国反洗钱检测分析中心，外汇管理局会帮你修理这个银行的。
没有哪个银行敢被你扣这个帽子的。
从而倒逼币商从业者不要把散户当猪杀，冻卡了不理客户，冻卡后的客户，如果和币商沟通无果时，也可以来找六叔帮忙维护自己合法权益。
这个世界99%的问题都是有答案的
