一洼田凡是标榜“内幕渠道、高额回报、稳赚不赔”的网络投资理财都是诈骗。
一：民资产解冻诈骗
1、冒牌的“中国中车”App
网友反馈，朋友给他推荐了一个公益项目，该项目每天签到三次就可以获得现金奖励，每次签到还可以获得股权，发下线同样可以获得股权。
据网友提供的资料，该项目无法通过手机应用商城查询到，只能通过链接、二维码，在浏览器打开下载，链接的IP地址显示在境外，下载时提示该应用未备案。
经查，该项目是不法分子冒充“中国中车”公司的名义，制作散布涉诈APP，以分红股权的名义，引诱参与者提供个人身份信息，涉嫌非法搜集个人信息。
2、冒牌的“华为终端”App
网友反馈，近期朋友给他推荐了一个理财项目，该项目声称是“华为”公司推出的项目，实名注册可以获得30万华为资产，同时可以获得1万华为原始股、1万鸿蒙系统股权、1万华为股权等，邀请他人参与，可以获得华为原始股权，同时获得花瓣钱包联名卡，联名卡可以免费消费。
根据网友反馈的资料，该项目只能通过第三方链接、二维码下载，下载链接IP地址显示在境外，下载时提示该应用未备案。
经查，该项目是不法分子冒充“华为”公司的名义，制作散布涉诈APP，非法搜集个人信息，鼓吹实名注册1月10日可以实现提现，但今天已经11日， 仍然无法提现。
3、虚构的“共富工程”App
4、虚构的“国房壹号”APP
网友反馈，近期朋友给他推荐了一个“追梦人”复利项目，该项目宣称是“国家某部门”推出的追梦项目，为每位“追梦人”申请安居房，申请房子是需要缴纳费用的，同时要求参与者购买救济卡。
据网友反馈的资料，该项目只能通过第三方链接下载，下载时提示，该应用未备案。
经查，该项目是不法分子冒充“国家某部门”的名义，制作散布涉诈APP，以领取安居房、救济卡的名义，实施诈骗活动。
有网友反馈，该项目在12月5日，就已经收割一波韭菜。
5、虚构的“中华习语”APP
该应用未在相关部门备案，同时该应用带病毒，涉诈软件。
6、虚构的“强国复兴”APP
7、虚构的“爱满中华”APP
二：投资理财涉嫌非法集资、传销、诈骗
1、套牌的“政企中心-PPP基金”App
网友反馈，近期发现家人参与一个理财项目，疑似庞氏骗局，该项目宣称是“中国政企PPP基金公司”推出的线上理财项目，参与该项目可以获得高额返利回报。
参与该项目无法通过正规应用下载，只能通过上线发来的链接，二维码通过浏览器下载，下载时提示，该应用未备案。
经查，该项目是不法分子冒充“中国政企”公司的名义，制作散布涉诈APP，虚构推出“丑牛富兴基金”“寅虎养老基金”“寅虎复利基金”“中国PPP项目部原始股权x1”等高额返利理财项目，收取款账户为第三方，涉嫌虚假理财诈骗。
2、冒牌的“数字农业”APP
网友反馈，近期多位网友咨询一个理财项目，该项目声称是“阿里巴巴”推出的“数字农业”项目，投资该项目可以获得高额返利。
经查，该项目是不法分子冒充“阿里巴巴”的名义，制作散布涉诈APP，虚构推出“农业移动互联网”“农业大数据”“农业云平台产品”等高额返利理财项目，收取款账户为第三方个人，涉嫌诈骗。
3、套牌的“国能”APP
三：虚拟货币骗局
1、阿义AI（RECT）虚拟货币
网友反馈，近期有一个虚拟货币项目比较火，咨询该项目是否涉嫌传销、诈骗。
该项目宣称：是首个致力于孵化AI项目，并提供先进AI数据分析解决方案的AI聚合平台，发行10亿枚RECT币，参与者购买节点获得算力，挖矿获得RECT币，推荐他人购买节点，可以获得直推奖10%、间推1%的收益；推广他人参与挖矿，最多可以获得20代算力奖励，多等级返利模式涉嫌传销。
人民法院报发文《法答网精选答问（第二批）》，文中明确提示，我国禁止虚拟货币“挖矿”活动，同时提示：虚拟货币兑换、为虚拟货币交易提供撮合服务等虚拟货币相关业务全部属于非法金融活动，一律严格禁止，坚决依法取缔。
2024年8月21日，新华网发文《明确了！这被列为洗钱方式》，文中提到：最高人民法院、最高人民检察院19日联合发布关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释，其中将通过“虚拟资产”交易明确列为洗钱方式之一。
四：异地传销
1、湖北武汉“自愿连锁经营业”135800传销
网友反馈，网络交友被人骗到湖北武汉，深陷传销组织被骗十多万元，临近过年，发展下线很难，很多参与者已经离开。
该传销组织打着“自愿连锁经营业”“商务商会”“阳光工程”等名义，鼓吹投资135800元（41份）加入该组织，采用五级三阶制模式发展下线，出局获得1720万元的回报。
2、安徽合肥“1040阳光工程”38000传销
网友反馈，他的家人被同学骗到合肥，参与“1040传销”组织被洗脑了，怎么劝说都不听。
该传销组织打着“1040工程”“连锁经营”“阳光工程”等名义，鼓吹投资69800元，出局获得1040万元的回报。
3、宁夏银川“人力资源扶贫”33500传销
网友反馈，他家人被骗到宁夏银川，被洗脑后参与“人力资源双向扶贫”传销组织。
该传销组织打着“西部大开发”“人力资源双向扶贫”“国家项目”等名义，鼓吹投资33500元，出局可以获得300-500万元的回报。
4、湖北十堰“北京长寿”3850北派传销
网友反馈，网恋交友被女网友骗到湖北十堰，陷入“北京长寿”传销组织损失十多万元。
该传销组织冒充“北京长寿”公司的名义，打着“直销”“网络营销”等名义，以销售“长寿一宝杞髓冲剂”产品的名义，要求新人购买一份产品3850元，加入该组织成为业务员，该传销组织分4个级别（业务员、业务经理、业务科长、业务经理），达到业务经理，月工资最低31.5万元。
案例：
5、四川成都“连锁经营”69800传销
网友反馈，他的朋友被骗到成都陷入传销组织。
该传销组织打着“连锁经营”的名义，以网恋交友，介绍工资，旅游等名义，将新人骗到成都进行洗脑。鼓吹投资69800元，出局可以获得1040万元。
