一洼田如果你收到一份来历不明的快递里面有一张真假不清的红头文件上面有一笔“300万专项扶贫资金”请注意！你正在遭遇新型“扶贫”诈骗！！！
01什么是“扶贫项目”诈骗？“扶贫项目”诈骗是当前涉诈洗钱的主要套路之一。是指不法分子通过电话、短信、快递寄件、网络等渠道，编造免费领取“国家扶贫款”、“百万扶贫基金”、“养老金”、高额补贴等虚假扶贫项目。这些诈骗分子通常会声称自己是政府部门工作人员、扶贫项目负责人或与相关机构有合作关系，以获取受害者的信任，然后以需要包装流水为幌子，诱导中老年朋友提供银行账户给他人转账或者收款后取现返存指定账户。
02“扶贫项目”诈骗的由来扶贫政策的实施，旨在帮助贫困地区的居民摆脱贫困，提高生活水平。然而，随着网络技术不断发展，犯罪分子利用公众对扶贫的关注，制造出虚假的扶贫资金信息，以此进行欺骗。根据次级市场潜在调查报告，很多受骗者正是因对扶贫政策的信任和渴望，最终陷入了诈骗陷阱。
03“扶贫项目”诈骗案例
黄先生最近收到一个快递，打开内部文件袋是一封红头文件，上面有“中央财政部”的发文字号，国家级的红色印章，让这张《专项扶贫资金发放通知书》显得十分正式。
该通知书内容大致是：根据前期人社部提供的人员名单，扶贫办采用书面通知的方式，抽取部分有资格的人员，通过扫码进群的方式，提供个人资料后，领取300万扶贫资金。
之后，黄先生接到一个自称“中央扶贫办”工作人员的电话，称可以帮其免费申请扶贫金，并让其加入了一个QQ群。群内有人分享链接，需要下载软件才可以申领扶贫资金，黄先生便点击链接下载了该App，App内客服联系黄先生，说以申请扶贫资金需要包装银行流水，让黄先生根据要求操作。
操作后，客服告知黄先生扶贫资金已到账，然而黄先生查看软件，发现显示因银行卡信息有误，出款失败、资金被冻结，导致扶贫款未到账的信息。
客服又称可以帮黄先生申请解冻，黄先生便按要求向指定账户转账解冻费。一时间财迷心窍的黄先生没有多想，直到一连向对方转了3万元，但仍无法解冻，黄先生这才发现被骗。
此类通过快递邮寄形式的“扶贫”诈骗，在文中宣称“能收到通知的都是幸运儿”，且附有保密条款“禁止拿到资金后到处宣扬，否则将没收甚至追究刑事责任”，切勿轻信！
04套路解析01
邮寄文件引流，建群设下圈套。诈骗分子伪造红头文件，通过邮寄递送给受害人，打着“国家政策”“政府支持”的幌子，通过伪造公章消除受害人戒备心理，诱导其通过扫描二维码或登录不明链接加入事先准备好的诈骗群聊。
02
伪造补贴截图，步步引诱转账。群里的骗子还会安排“托儿”在群聊中“反馈”成功申领资金的截图，制造“很多人都能成功申领”的假象，加上山寨机构、伪造文件，常人难以分辨，再以发放福利、补助、津贴等利益为诱饵，骗取受害人信任。
03
发来指定账户，转账有去无回。骗子会向受害人提供银行卡号，以“纳税”“手续费”等由头诱骗受害人“缴纳前置费用”。在受害人转账后，利用受害人逐利、侥幸的心理特性，又以账号错误、操作失误、账户冻结等各种理由要求继续转账。最后“拉黑”消失，转账资金有去无回。
05如何避免被“扶贫项目”诈骗？
1
查询官方信息
国家的各类福利政策均有正规的申请渠道和流程，不会通过非官方、私下的方式通知领取！请通过官方网站或政府公告查证该信息的真实性，各地政府网站、扶贫部门微信公众号等官方渠道均可作为信息来源。
2
警惕过于漂亮的承诺
如果某项政策声称能够轻松获利，尤其是数额巨大时，就要提高警惕，通常这类信息具有较高的虚假率。
3
防范“紧急”诱惑
诈骗者常常创造伪造的紧迫感，诱导你快速决策。在遇到此类情况时，一定要保持冷静，尤其是在要求缴费时，应当更加谨慎。
4
保护个人信息
切勿随意填写个人信息，不要轻易泄露银行卡号、身份证号等重要信息。
5
咨询家人、朋友
在遇到不确定的信息时，可以咨询身边的家人或朋友，或者通过社会组织、媒体求助。
一、官方发布的政策性文件，尤其是涉及资金分配或补偿通知的，绝不会仅凭快递形式直接寄送至个人，更不会要求通过扫描二维码或登录链接的方式来处理如此重大的财务事宜！收到来历不明的快递，不要轻信其中的内容，更不要扫描快递上的二维码及登录不明链接。二、金融类App在手机应用市场的上架审核十分严格，需要提供相关资质证明。由于虚假App无法在正规应用市场上架，诈骗分子只能以发送网址链接或二维码的方式让被害人下载虚假贷款APP。三、请合法使用银行卡、电话卡，不要出租、出借、出售自己的电话卡、银行卡、金融账户等给他人，以免成为不法分子的工具人。四、各类诱惑参与洗钱的套路频频出现，若提供银行卡参与“收款”或“取现”，成为洗钱环节中的一环，可能涉嫌犯罪，公安机关将依法严厉打击！如不幸被骗，一定要保留好聊天记录、交易记录、对方联系方式等证据，并立刻拨打110报警。
