一洼田“投资需谨慎，人傻骗子多”
在鱼龙混杂的各类投资理财项目中
骗子无所不用其极
骗子看起了兵法，愣是将“36计”运用的“炉火纯青”
作为普通人我们防不胜防
那么，如何用最简单的方法判断自己是否被诈骗？
牢记以下三点，帮你快速识别
快快收藏转发
避免更多人上当
1
看APP下载途径
投资理财的金融类软件审核异常严格，所以虚假投资APP是无法在正规的应用商城里上线的，只要需要通过复制网址链接或者是扫二维码才能够下载的，很有可能是骗局。
2
看收款账户
如果对方的收款账户是个人或者与项目毫无关系的公司，必定有猫腻。
3
看收益率
中国人民银行党委书记郭树清在陆家嘴金融论坛上说过，理财产品收益率超过6%就要打问号，超过8%很危险，超过10%就要做好损失全部本金的准备。
当然，这也并不能说是对抗所有骗局的“万能钥匙”
但却可以帮助你筛选掉90%以上的虚假平台
面对任何想要从我们口袋里掏钱的项目
多问、多听、多咨询必然没错
李旭反传防骗团队也永远在这里
尽可能为大家辨别判断
愿我们都能远离骗局
一
资金盘、虚假投资理财诈骗
My Diary 2024
1、壹某情资金托管
网友提供信息，平台最低1000USDT起托，托管周期2周起，日利率最高可达1.1%，另设1%-3%直推奖励以及1%-2.5%间推奖励。同时，根据直推和团队人数，划分7个等级，达到一定业绩后奖励1%-3.5%
该项目利用虚拟币打着资金托管旗号发布虚假投资理财项目，要小心。
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2、融某集团
网友举报该平台号称是一家代理保险、平台币、区块链的专业平台。为客户赠送保险劵、消费券以及FIL算力，其中每日FIL算力产能按照60%客户收益和40%推广收益结算，将会员按照团队人数和业绩划分为1星-5星、县代、市代、省代、总拨出几个等级，发放推荐津贴、增员津贴、管理津贴等等。
各类动静态直推、间推奖励更是数不胜数。
该项目宣称明年4月交易所上市，黄金节点需充值7850U。
经查证，该公司并不存在，其项目也如空中楼阁。
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3、虚构套牌“香港聚某汇”APP
该项目只能通过虚拟货币交易，且APP无法通过正规途径下载，只能通过第三方链接、二维码下载，链接IP地址显示在境外，提示未备案。
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4、联某智算中心
网友举报平台打着“算力”旗号提供云机房服务器租赁项目，6万元租赁一台设备，每日收益240元，每月收益7200元，总收益12万元，利润翻倍。
1万倍数起租，代理推广每天加速50%分红，按照合作会员、运营经理、运营总监、运营总经理、总监几个级别获得额外补贴。
这两年租赁项目兴起，有租赁电池、充电桩的项目，也有租赁“CDN服务器”的项目，此类项目大多租赁数据不全，但每天都有固定的返利，更有甚者宣称可以获得两倍，涉嫌非法集资、诈骗。
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5、香港某盈
网友投资12万元参与该项目，提现几千元后便出现无法提现的情况，客服要求网友24小时内缴纳2万元验资费，否则将冻结账号。
如此老套的伎俩，几乎与“明抢”无异，二次收割做得不要太明显，及时止损才是硬道理！
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6、AS拆分盘
又一位网友被单割，无法提现。
二
网络传销诈骗
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1、超某卖货系统
网友举报该项目用户需花费600元买产品加入，随后每推荐一人获得300元，同时分配一个七人团队，推荐两个名额记两分贡献分，从团队中出局，出局后提成600现金加600产品积分，再重新进入新的七人团队，依次无限循环。
该项目产品只是工具，实则依靠拉人获利。
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2、香港EDA
项目以所谓“跨境电商和物流公司”等单位的流量热度推广业务为名义，发展会员支付入职金额购买热度流量成为“新兵”，热度流量值等同于人民币数值。并通过推荐热度（奖励）、入职热度、日工资热度等名目返还高收益，同时还以会员推介返利、分红等形式鼓励会员发展下线，提升团队等级，获取更高收益。
该项目已被沅江市人民政府预警，小心！
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3、“有钱还”APP
众筹互助模式，宣称APP是一个债务众筹工具，可以还清债务。要求每位参与者缴纳1800元启动，分享给3-5位负债人使用工具即可回本，通过众筹+倍增+现金流方式获得筹款，鼓吹最高可以解决590w的债务。
2020年12月，新京报发布《揭秘新型网络传销：以众筹还款名义发展下线，诱使10余万人参与》的文章，新京报记者从黑龙江鹤岗市绥滨县公安局获悉，他们已于11月侦破这起新型网络传销案，并控制7名犯罪嫌疑人。截至警方抓捕时，这款App的实际经营者已发展下线会员10余万人。
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4、百帝某源
项目自上线，团队就已多次曝光。
该平台打着招聘的名义发展下线。参与者虽然号称每天都可领取600元-12000元产品，但是平台对每家体验店都做了业绩要求，每日任务就高达有336.6万元，全年任务甚至达到12.11176亿元。
吹得天花烂坠，实际还是拉人头、团队计酬的老把戏。
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5、香港“易某达”（澳某综合）
网友爆料该项目前一天还好好的，今天突然要求用户集体平移至“盛某国际”新平台，并要求用户在新平台根据原有账号余额进行充值才可完成平移。
3天内未完成转移的用户需充值原有账号余额的30%，超出规定时间将不再办理转移。然而新平台依旧是一个网络六合彩赌博平台。
平移、充值、关网……相同的套路已经不是第一次出现了，你还要上几回当？
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6、赏某赚APP
网友举报此项目号称是一个“悬赏、互助、兼职”平台，网友在群聊中被人推荐下载，下载成功奖励9.99元红包，但正规应用商店查找不到该APP。
在软件界面中，大量裂变奖励、推广大赛奖励等等，最高可获得266999元推广奖。望广大用户务必小心！
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7、元某短剧
花费6元/月成为会员，一个账户可购买25份短剧版权，每份200元，收益分红每日0.5%-2.0%。
推广一个会员赚50%，推广一个购版权用户赚对方看剧收益10%，间推用户收益5%。设立铜元宝、银元宝、金元宝，根据直推购权用户、培养下级人数以及团队业绩，获得额外团队收益。该模式涉嫌拉人头团队计酬，务必谨慎。
三
民族资产解冻类诈骗
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1、虚构的“中国养老“”APP
网友介绍，该项目最初要求用户花费1千元办理一卡通以便本月20日放款，但是直到现在这张卡也没有收到，随后由要求用户缴纳500元办理“金钥匙”，现在又开始要求用户缴纳900元购买产品，如不参与便无法提现。
该项目系打着养老旗号的民族资产解冻类诈骗，并非国家项目。
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2、套牌的“格力创富”APP
打着“格力”旗号宣称推荐新人实名注册赠送股权获得现金分红，实则与“格力”毫无关系。
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3、冒牌“中国电力”APP
冒充国家电力集团，宣称注册赠送8万现金，每日签到送2千，邀请一人注册实名认证赠送2万现金及200股权，推荐200人实名注册最高可获540万元及4500股权。
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4、虚构的“国能”APP
国家能源集团发布《关于不法分子假冒国家能源集团APP有关情况的公告》，文中配图明确提示该APP是假冒的。
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5、虚构的“SAND”
平台号称该项目是由国家扶持办开设的扶持项目，每次下单10元，两倍跳伞，一天可收益四位数。一个所谓的“国家项目”竟然连个正经的APP都没有，扫个码就能“玩”，这种稳赚不赔的“游戏”又有多少真实性呢？
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6、虚构的“爱满中华”APP
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7、套牌的“鸿蒙支付系统”APP
四
刷单诈骗
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1、“信某”代还
网友日前在某短视频平台认识王某，王某指导网友通过评论、点赞赚取佣金，网友在获得100元佣金后被拉入群聊开始完成代还抢单任务。起初一单只有二、三百元，但随着抢单金额越来越大，一单金额已经达到2万八千元，负债累累的网友无力继续支付，但客服一再表示只有完成订单才能提现，否则全部资金将被冻结。
该模式为典型的“刷单诈骗”，利用各类任务返利骗取用户充值，用户获得蝇头小利之后，金额越来越大，最终收割。
