一洼田在前三期文章中，谎言终点站实锤打假，指出所谓的“吴开明直播”是假的，是AI换脸换声的视频！所谓“智天金融卡”也是假的，居然是纸糊的，直接刷新了对于“造假”的认知！
所谓“智天所（香港）金融有限公司”只是一家刚刚注册的皮包公司，没有公司运营地址，更没有任何相关金融资质。
今天，谎言终点站继续对“智天交易所”诈骗App进行打假！从出入金账户，来揭穿这一骗局！
一、诈骗App的转账特征
各位读者，要鉴别“虚假诈骗”App，其实非常简单！
根据《公司法》以及《人民币银行结算账户管理办法》的相关规定，公司资金往来必须通过该公司名下的“对公账户”进行，不得使用“个人账户”，也不得使用其他公司或商户的“对公账户”，更不能通过“加油卡”、“游戏币”、“某手币”或虚拟货币等形式。同时，这一行为还涉嫌违反《刑法》第201条关于“偷税漏税”的条款。
而且，根据我国法律规定，一个公司的“对公账户”只能选择一家商业银行的一个营业机构开立一个基本存款账户。
想一想，你去缴纳上网费、煤气费，必须直接交到电信公司、煤气公司的公司账户，不可能让你扫某人的码；公司给你发工资，发奖金，也必须通过公司账户，不可能通过个人账户或其他公司账户给你打款。你到银行存款，更不可能让你把钱打给个人或其他公司！
2024年4月14日的央视新闻中，工业和信息化部反诈工作专班技术专家 王冠麟指出：要通过邀请码进行登录的，界面散乱，或者交易转账的时候要求转账到个人账户，或者账户名称与平台账户完全不一致的，大概率是涉诈App。因此，辨别“虚假诈骗”App，只需要看“账户”就可以：假如某App的转账账户是个人账户，百分百是诈骗！假如某App的转账账户是与平台名称不一致的“对公账户”，也是诈骗！假如某App的转账账户经常变更，并且时常被拦截，也是诈骗！
你可以想一下，你所参与的那么多所谓“国家项目”的App，是不是全部满足以上特征？因为，这些都是境外诈骗App！这些走账的账户，都是“灰产市场”上非法购买的“个人账户”或“对公账户”，专门用于诈骗团伙“跑分”和“洗钱”。公安机关的“断卡行动”，就是针对这些账户！与这些涉诈账户有资金往来，你的账户也很可能会被反诈部门冻结！
下面，我们就来看一下“智天交易所”App的转账账号！揭开骗局真相！
二、不断变换的出入金账户
我们先来看一下，这一简陋无比的“智天交易所”App，究竟是怎么骗钱的？
要想领所谓巨额分红？
别急别急！先来开通账户，激活账户，至少1000+688元，1688元：
再来交5个1998元，就能领智天所金融卡！激动不激动？
咦！？我们在银行开户，什么时候交过开户费？办理借记卡，不都是免费的吗？
下面，再来看看付款界面：
哇！这么多！
结果转到哪里？
个体美发厅？厨具店？有没有搞错？！
看一看！都是个人账户或者与平台名称不符的公司账户！
有时，还经常会被支付系统拦截！于是，有这么多所谓的“付款通道”，都是“跑分洗钱账户”！
真是妥妥的诈骗App！
此外，出金账户也是一样，都是个人账户或是其他公司的账户！既然自称是“国家项目”，为什么都是通过这些五花八门的“跑分洗钱账户”走账？为什么会使用涉诈账户？各位入局者，你不能动动你的大脑和小脑吗？一家所谓的“交易所”，居然没有自己的账户？靠不断变化的“跑分账户”进行走账，妥妥的诈骗！
三、为什么会被冻卡？
此外，很多入局者参与这些诈骗项目时，还经常会被“冻结账户”：
为什么会被冻结账户？
不是忽悠话术中的所谓“风控”，也不是因为“手机问题”！
而是那些“智天交易所”不断变换的出入金账户，被反诈部门或金融监管部门识别为“涉诈账户”，从而有可能将与之有资金往来的银行账户冻结！甚至有可能也成为“涉诈账户”！这是反诈工作中截断资金往来的重要一环，也就是“断卡行动”！
看看下面的忽悠话术！既然自称是“国家项目”，为什么不敢承认？为什么躲躲藏藏？为什么像做贼一样？
就像小偷到家里偷东西，洗劫一空后，还在桌上留了一张纸条：
请遵守保密法！保密就是保命！不要报案！若警察上门，千万不要承认被偷！怕敌特分子搞破坏！静待花开！被骗了，还帮骗子打掩护，可笑不可笑？正所谓：可怜之人必有可恨之处！
四、结语
别上当了！所谓“智天交易所”App是一个彻头彻尾的境外网络诈骗。
据谎言终点站多年的反诈经验，目前，这一“智天交易所”诈骗项目，已接近尾声。频频出现App打不开，页面无法显示，被拦截无法付款，账户冻结等情况，同时，放款越来越慢，审核越来越慢。这些都是关网跑路前的征兆！鱼儿上钩后，就快要跑路收网了！等着瞧！
请到当地反诈中心报案，电话：96110/110。
