「以案说法」非法集资高达两亿 获刑十三年

随着市场经济快速发展，非法集资的隐蔽性日益增强，不法分子身披充值办卡、投资返利的外衣，行集资之实，以高额返利、高额回报诱使人们陷入非法集资犯罪活动的圈套之中。近期，大足区法院审结一起非法集资案，涉案金额高达两亿元，被告人被依法判处有期徒刑十三年，并处罚金。

基本案情
2017年起，被告人姚某通过多渠道购买国通、中石油、中石化加油卡，从中赚取折扣差价获利。为获取更大利润以及有更多资金投资其他项目，姚某未经有关部门批准，通过发布朋友圈、建立“油大大”微信群、设立团队长制度、在报刊杂志上刊登文章、在公司举办员工大会、推介会、客户答谢会、赞助体育活动、向红十字会捐款等方式，公开向不特定社会公众宣传低折扣油卡投资、众诚公司入股、小川东茶社和圣宝莲公司房间投资承包、法拍房、福利车等项目，以前述项目可以取得高额回报为诱饵，在2018年1月至2019年8月期间，向142名不特定公众吸收资金1.59亿元。

2019年8月之后，被告人姚某在明知自己资金链断裂，已无实际还款能力的情况下，虚构有低折扣油卡购买渠道的事实，以高额回报为诱饵，对外销售加油卡，并继续推出福利车、法拍房等虚假投资项目，采取“以新还旧”、“以后还前”等方式继续变相向社会公众非法集资。在2019年9月至2021年10月期间，姚某共计非法集资5641万元，于案发前返还4121万元，造成集资参与人实际损失1520万元。

法院审理
大足区法院经审理认为，被告人姚某违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，以高额利息为诱饵，向不特定社会公众吸收资金1.59亿元，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人姚某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，造成集资人实际损失1520万元，数额巨大，其行为已构成集资诈骗罪。依照《中华人民共和国刑法》相关规定，以非法吸收公众存款罪判处被告人姚某有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元；以集资诈骗罪判处被告人姚某有期徒刑十年，并处罚金人民币五十万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑十三年，并处罚金人民币七十万元，并责令被告人姚某退赔各集资参与人的经济损失。

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