一洼田这两年，非法投资“花样”频出，有的打着私募、央国企的名义，以高收益保本产品诱骗投资人；有的以‘禅意投资法’吸引投资人认购原始股权；有的诱导投资人购买境外产品，借助境外规则提高非法集资便利性。随着理财市场快速发展，以及银行利率的下降，投资者对于跑赢银行理财的需求特别旺盛。但面对错综复杂的理财市场，投资者也应加强自我保护意识，谨慎辨别投资平台、理财合同等的真实性，坚决对打着“保本保收益”噱头的投资平台说“不”。
密探汇总整理了几种典型的诈骗套路：一、伪私募：签了合同也不安全如果有平台自称具备合法资质的“正规军”，且能加以查证，投资者会如何看待？
2020年以来，我在一位经纪人的推荐下购买了金丝路与FB Securities推出的理财产品。经纪人称产品月收益率可以达5%以上，而且其公司旗下拥有多个私募基金资质，和英国金融联盟一起做了几个项目，还与LSE伦敦商务孔子学院有合作。我当时觉得觉得金丝路既然是“正规军”，应该值得信任，而且他们的理财合同具备法律效力。这是一份比较标准的技术服务协议（理财合同），也经常出现在汇圈内，如果没有出现亏损或者本金安全问题，一般这种合同都不会引起纠纷。
但是随着小平台、黑平台开始自己做平台、自己做资管的情况出现，很多技术服务协议，实际上等于就是平台给出的空头支票。因为这份协议本身不能保障客户资金安全，客户资金在小平台（也就是技术服务方）手上，平台可以随时拿着钱跑路。同时，作为技术服务方，如果不能够和客户形成双赢，那么自然也不可能帮助客户做好交易；如果技术服务方和平台形成共识，往往还会出现一夜爆仓的现象，直接让客户血本无归。二、套路深：募资套路“花样频出”除了假借私募名义，近年来非法集资的诱骗手段愈发多样化，呈现高迷惑性、高科技感、高隐蔽性三大新趋势。有一种通过开创“禅意投资法”等方式获取投资人信任。我曾是鼎益丰（全称‘鼎益丰控股集团国际有限公司’）的‘信徒’，它让我相信所有钱都是上天带给自己的，是你的就跑不掉，不是你的想要也得不到。但回过头来看，就是通过高收益产品吸引部分投资者，然后以高提成佣金将这部分投资者发展为公司业务员，再邀请更多人进入投资，并且互相‘洗脑’。现在资金链断了，这就是一场骗局。据悉，鼎益丰前主席兼非执行董事隋广义推崇“禅意投资法”，通过灌输玄学理念吸引众多投资人认购鼎益丰“原始股权”或“期权”，但目前公司已经深陷兑付危机，大量投资人血本无归。还有就是将产品包装为高科技、国家战略新兴赛道区块链相关产品，科技感十足。GIB是距富的一个化身，距富曾经在国内经营了短短一年时间不到，就崩盘跑路到了马来西亚，而去年GIB无法出金之后，却又在2021年新开启了数字货币交易所GIBXchange。GIBXchange推出自己的区块链数字代币GUSDT，上架的交易所品牌效益差，无真实交易流量，让内部会员购买300$～500$GUSDT的会员，才能享受TRC20的正常提现，同时也可享受GUSDT第一批场外交易的权益。而后，公司又以担心会员大量抛币的原因来推脱提现和交易的承诺。如果想提现还是得在场外再次投钱买GUSDT，从而得到微不足道的释放。最后所有会员跟着一起被资产归零。再有就是依靠境外注册避开国内监管，境内投资人查询公开网站验证的难度极大，隐蔽性极强。
「IFA国际亚洲金融」是一家由澳大利亚和马来西亚监管的外汇MT5平台，经外汇密探查询，IFA拿到的澳大利亚ASIC的牌照为AR牌照，也就是投资咨询服务牌照，该牌照不能做外汇，仅提供咨询服务，所以IFA的客户资金，肯定是没有隔离的托管银行能够保障资金安全了。而马来西亚的Labuan FSA牌照，也只是证券牌照，无法进行外汇投资，所以监管机构也不会保障IFA客户资金安全，因为不在其管辖范围内。
「辰德OPIXTECH」对外宣传是提供智能交易服务的社区，研究出了一款算法，来保障交易的稳定和收益，并且辰德OPIX还在myfxbook等第三方信号源展示了自己的信号收益，显示多年以来辰德OPIX都能够提供稳定的收益。但是根据我们对东南亚外汇跟单社区的了解，以PTFX普顿为例，同样是东南亚的监管牌照（PTFX还是外汇牌照），同样是可以考察，同样是跟单，同样在myfxbook可以查看信号历史收益，同样有经纪人、交易员、流动性商等多方共赢的模式，但是在未来某一天，PTFX普顿和「IFA国际亚洲金融与辰德OPIXTECH」的信号源一样，会突然爆仓，然后客户本金和收益一夜之间全部蒸发，一夜返贫。
