一洼田来源：腾讯网，新快观察 据大量市民向新快观察115gc.com爆料，大连山海集团涉嫌向老年人非法集资，我们就此展开了调查。大连山海集团或者应该叫“山海慧”，因为大量关联公司都是以山海慧开头。山海集团主要有山海控股集团有限公司、大连山海商贸有限公司、大连山海慧发展（集团）有限公司、大连福慧国际旅行社有限公司、辽宁山海慧大药房连锁有限公司、大连山海慧夕阳红国际旅行社有限公司、大连山海慧医药连锁有限公司等多家公司。
知情人士向新快观察115gc.com透露，大连山海集团主要利用旗下旅游和药房吸纳会员资金，以旅游为例，其通过在各地分公司邀约老年人参加其旅游线路，在旅游途中通过讲座引导老年人进行入会投资。其投资以万为单位，储值一年以上可以返本付息，投资十多万一年可获得一万多的利息，投的越多利息越高。大连山海集团实控人为周志峰，其曾亲自控股大连山海夕阳红旅行社有限公司，以此公司从事旅游吸纳资金，之后该公司被注销，由大连福慧国际旅行社有限公司、大连山海慧夕阳红国际旅行社有限公司等为主体进行旅游吸纳资金业务，周志峰则不再直接持有这些公司股权，新快观察115gc.com发现，其药房也是通过会员和入股模式吸纳资金。由此可见，大连山海集团通过旗下多个公司吸纳资金的行为已经涉嫌变种非法集资。不光如此，大连山海慧医药连锁有限公司还因阻挠劳动监察部门的调查被罚款，辽宁山海慧大药房连锁有限公司则被查出套取医保基金，骗取医保基金的行为被罚款。新快观察115gc.com提醒广大市民远离非法集资，我们也将持续关注此事。卧底调查：大连山海集团“众筹”“入股”骗局的背后文章来源：法人杂志
近年，针对老年群体非法集资案件频发。一些不法企业打着投资“养老项目”的名义以办理“会员卡、储值卡、预付卡”等形式，许以收益，承诺保本付息，非法吸收公众资金。
大连山海慧夕阳红国际旅行社有限公司成立于2017年6月28日，注册资金100万元，法人王景，经营范围：国内旅游业务、入境旅游业务、旅游咨询服务;会议接待;汽车租赁;票务代理;酒店代订服务;国内一般贸易。
2019年2月下旬，记者在南京市许府巷街道处，见到大批老年人进出一家名为“山海慧夕阳红国际旅行社”的门店，旅行社客户只接纳老年人没有其他客户群体，这引起记者警觉。2月19日，记者以应聘为由进入大连山海慧夕阳红国际旅行社南京分公司进行调查，揭开了大连山海集团从老年人钱袋子里“套”出养老钱的黑幕。
“众筹”涉嫌变相非法吸收公众存款
记者“入职”当天，山海慧旅行社南京分公司一名主管和记者进行了一些简单的沟通，着重介绍了公司的旅游卡产品(旅游众筹项目)，该产品以宣传单的形式呈现，向报旅游线路的中老年人进行推介，要求记者在推介中讲清楚：“我们这个(利率)保持在一个合理的范围之内，因为咱们公司现在在做这个实体，需要一定的资金，都是签订合同的。”
2月21日，山海慧南京分公司一位岳姓主管向记者介绍：公司是去年5月18日成立的，从8月份开始推销旅游卡，每个月销售额平均300-400万，年底最后一个月做了760万，现在做2万旅游卡的客户多一点，公司现在出了10万的至尊卡，卖的也不错。有的客户买两张卡，一张放着旅游，一张卡理财，旅游积分就相当于钱，但是我们跟客户讲积分，因为利息太敏感了，积分就相当于利息，南京目前做的已经很靠前了，仅次于杭州，杭州一个月纯办卡几千万。
山海会员福利(旅游众筹项目)分为四种：一星会员(10000-20000元)，半年内退款无息，满半年以上按3%(未消费)，一年期到期退款按6%(未消费);二星会员(20001-50000元)，半年内退款无息，满半年以上按3%(未消费)，一年期到期退款按7%(未消费);三星会员(50000以上)，半年内退款无息，满半年以上按4%(未消费)，一年期到期退款按8%(未消费);四星会员(100000元)半年内退款无息，满半年以上按4%(未消费)，一年期到期退款按10%(未消费)。
以上均赠送免费温泉、免费一日游、免费酒会。以投资100000元为例，一年到期是10%的年化收益率，开卡赠送15000的旅游积分，如果满一年到期连本带息是110000元，这是随时可以取出变现的。15000元的旅游积分一年期未消费就是17400元的旅游积分，旅游积分是不可以变现，只可以用作旅游。
山海慧旅行社与客户签订名为“私人定制旅游众筹项目三方服务协议”，这份协议甲方是大连福慧国际旅行社有限公司，乙方：客户，丙方为金贝贝在线(北京)管理咨询有限公司。记者对甲方为何不是山海慧旅行社而是“大连福慧国际旅行社有限公司”表示疑问时，岳主管解释称：“大连福慧国际旅行社、山海慧夕阳红旅行社、三清国旅都是山海集团旗下的三家旅行社。至于丙方‘金贝贝在线’是我们公司(山海慧旅行社)的一个第三方，办旅游卡的话，杭州分公司那边已经办到20万或者50万了，这种情况如果说我们没有一个这种金融的一个担保平台的话，那其他公司会说我们在非法集资，我们走的是第三方平台，但真正走的是我们福慧旅行社的账。所以说有金贝贝这个平台来进行一个众筹，这样的话就属于合法的性质，光我们公司拿到这样一个资质就花了将近1000万。”
记者在暗访过程中发现销售推介该旅游卡(旅游众筹项目)并非南京分公司一家在做，而是全国多家分公司同步在做，南京、苏州、杭州等。在山海便利生活官网众筹频道上同样有该旅游众筹项目，名为“私人定制旅养众筹卡”。主办方为：福慧国际旅行社，显示众筹目标金额200万元，截止3月13日已筹资金98万元。
向社会不特定中老年人推介投资“旅游项目”入会，以交纳一定的费用进行“众筹”，无疑已踩上国家的法律红线。
“入股”涉嫌擅自发行股票
在此期间，山海慧旅行社南京分公司梁经理还向记者介绍了青岛大连等分公司目前在做的股权投资项目，并提供给了记者一份“大连山海投资入股协议书”，该投资金额5-500万不等，面向社会不特定群体进行推介，并签订纸质合同，投资资金用于集团运营运作，使产生利润与投资者分红。
5万股东待遇(一年期)：股东享受一年固定分红8%，赠送价值6000元的邮轮代金券。20万股东待遇(一年期)：股东享受一年固定分红9%，赠送价值5000元海参，赠送价值10000元旅游卡，赠送价值20000元山海温泉老年公寓体验卡。50万股东待遇(一年期)10%、100万股东待遇(一年期)12%、200万股东待遇(一年期)13%、300万股东待遇(一年期)14%、500万(一年期)15%。
山海慧旅行社南京分公司金主管向记者介绍：“股权青岛那边是5万起，利息最高是17%，现在在降。股权那个就有正式合同了，是集团下面的一个投资公司搞得，叫做大连山海泓通老年产业投资有限公司，都是通过投资公司去做的，比如说客户通过这个投资公司把钱投进去，投资公司再把这个钱投资到各个产业上去。我们不可能每个城市都搞股权投资，只有大连沈阳这样的成熟市场才有资格去做。”
该投资入股协议书第四条利润分配载明：大连山海通过运营及运作，使其相关产业达到盈利目的，最后共同跟投资者分其利润。第九条本协议当中所提到的股权，非山海上市公司的股权，非原始股。第十条原始股赠送标准：赠送截止日期2019年12月31日，2020年1月1日-2020年1月30日之间所有股东持现有投资合同及收据来公司领取股权证。赠送标准：个人累计50万-99万赠送投资金额的1%，个人累计100万-199万赠送投资金额的1.5%，个人累计200万以上赠送投资金额的2%。
协议书的最后郑重承诺：股东投资只享受分红及回报不承担经营风险
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条“未经国家有关主管部门批准，向社会不特定对象发行、以转让股权等方式变相发行股票或者公司、企业债券，或者向特定对象发行、变相发行股票或者公司、企业债券累计超过200人的，应当认定为刑法第一百七十九条规定的‘擅自发行股票、公司、企业债券’”。
3月11日，记者来到大连山海集团总部采访，董事助理孙女士和负责旅游的张经理对于公司众筹集资行为表示否认。孙女士表示：我们推荐卡就是说一条线路，如果客户去，可能会办1万的卡，会给他其他的优惠政策，单买线路就没有这么好的优惠。“咱们公司是药房股权众筹，是有实体的，光大连药房就有60-80家，旅游这块就是这么卖的，卖旅游卡。我们这个不是众筹也不是投资，我们旅游都是提前交钱，这个就是一个旅游的费用，跟投资有什么关系吗?”
大连山海集团通过旗下公司大连山海慧旅行社、大连福慧旅行社、山海泓通老年产业投资集团进行融资，其行为是否涉构成犯罪?尚待司法机关的介入。
知情人士向新快观察115gc.com透露，大连山海集团主要利用旗下旅游和药房吸纳会员资金，以旅游为例，其通过在各地分公司邀约老年人参加其旅游线路，在旅游途中通过讲座引导老年人进行入会投资。其投资以万为单位，储值一年以上可以返本付息，投资十多万一年可获得一万多的利息，投的越多利息越高。大连山海集团实控人为周志峰，其曾亲自控股大连山海夕阳红旅行社有限公司，以此公司从事旅游吸纳资金，之后该公司被注销，由大连福慧国际旅行社有限公司、大连山海慧夕阳红国际旅行社有限公司等为主体进行旅游吸纳资金业务，周志峰则不再直接持有这些公司股权，新快观察115gc.com发现，其药房也是通过会员和入股模式吸纳资金。由此可见，大连山海集团通过旗下多个公司吸纳资金的行为已经涉嫌变种非法集资。不光如此，大连山海慧医药连锁有限公司还因阻挠劳动监察部门的调查被罚款，辽宁山海慧大药房连锁有限公司则被查出套取医保基金，骗取医保基金的行为被罚款。新快观察115gc.com提醒广大市民远离非法集资，我们也将持续关注此事。卧底调查：大连山海集团“众筹”“入股”骗局的背后文章来源：法人杂志
近年，针对老年群体非法集资案件频发。一些不法企业打着投资“养老项目”的名义以办理“会员卡、储值卡、预付卡”等形式，许以收益，承诺保本付息，非法吸收公众资金。
大连山海慧夕阳红国际旅行社有限公司成立于2017年6月28日，注册资金100万元，法人王景，经营范围：国内旅游业务、入境旅游业务、旅游咨询服务;会议接待;汽车租赁;票务代理;酒店代订服务;国内一般贸易。
2019年2月下旬，记者在南京市许府巷街道处，见到大批老年人进出一家名为“山海慧夕阳红国际旅行社”的门店，旅行社客户只接纳老年人没有其他客户群体，这引起记者警觉。2月19日，记者以应聘为由进入大连山海慧夕阳红国际旅行社南京分公司进行调查，揭开了大连山海集团从老年人钱袋子里“套”出养老钱的黑幕。
“众筹”涉嫌变相非法吸收公众存款
记者“入职”当天，山海慧旅行社南京分公司一名主管和记者进行了一些简单的沟通，着重介绍了公司的旅游卡产品(旅游众筹项目)，该产品以宣传单的形式呈现，向报旅游线路的中老年人进行推介，要求记者在推介中讲清楚：“我们这个(利率)保持在一个合理的范围之内，因为咱们公司现在在做这个实体，需要一定的资金，都是签订合同的。”
2月21日，山海慧南京分公司一位岳姓主管向记者介绍：公司是去年5月18日成立的，从8月份开始推销旅游卡，每个月销售额平均300-400万，年底最后一个月做了760万，现在做2万旅游卡的客户多一点，公司现在出了10万的至尊卡，卖的也不错。有的客户买两张卡，一张放着旅游，一张卡理财，旅游积分就相当于钱，但是我们跟客户讲积分，因为利息太敏感了，积分就相当于利息，南京目前做的已经很靠前了，仅次于杭州，杭州一个月纯办卡几千万。
山海会员福利(旅游众筹项目)分为四种：一星会员(10000-20000元)，半年内退款无息，满半年以上按3%(未消费)，一年期到期退款按6%(未消费);二星会员(20001-50000元)，半年内退款无息，满半年以上按3%(未消费)，一年期到期退款按7%(未消费);三星会员(50000以上)，半年内退款无息，满半年以上按4%(未消费)，一年期到期退款按8%(未消费);四星会员(100000元)半年内退款无息，满半年以上按4%(未消费)，一年期到期退款按10%(未消费)。
以上均赠送免费温泉、免费一日游、免费酒会。以投资100000元为例，一年到期是10%的年化收益率，开卡赠送15000的旅游积分，如果满一年到期连本带息是110000元，这是随时可以取出变现的。15000元的旅游积分一年期未消费就是17400元的旅游积分，旅游积分是不可以变现，只可以用作旅游。
山海慧旅行社与客户签订名为“私人定制旅游众筹项目三方服务协议”，这份协议甲方是大连福慧国际旅行社有限公司，乙方：客户，丙方为金贝贝在线(北京)管理咨询有限公司。记者对甲方为何不是山海慧旅行社而是“大连福慧国际旅行社有限公司”表示疑问时，岳主管解释称：“大连福慧国际旅行社、山海慧夕阳红旅行社、三清国旅都是山海集团旗下的三家旅行社。至于丙方‘金贝贝在线’是我们公司(山海慧旅行社)的一个第三方，办旅游卡的话，杭州分公司那边已经办到20万或者50万了，这种情况如果说我们没有一个这种金融的一个担保平台的话，那其他公司会说我们在非法集资，我们走的是第三方平台，但真正走的是我们福慧旅行社的账。所以说有金贝贝这个平台来进行一个众筹，这样的话就属于合法的性质，光我们公司拿到这样一个资质就花了将近1000万。”
记者在暗访过程中发现销售推介该旅游卡(旅游众筹项目)并非南京分公司一家在做，而是全国多家分公司同步在做，南京、苏州、杭州等。在山海便利生活官网众筹频道上同样有该旅游众筹项目，名为“私人定制旅养众筹卡”。主办方为：福慧国际旅行社，显示众筹目标金额200万元，截止3月13日已筹资金98万元。
向社会不特定中老年人推介投资“旅游项目”入会，以交纳一定的费用进行“众筹”，无疑已踩上国家的法律红线。
“入股”涉嫌擅自发行股票
在此期间，山海慧旅行社南京分公司梁经理还向记者介绍了青岛大连等分公司目前在做的股权投资项目，并提供给了记者一份“大连山海投资入股协议书”，该投资金额5-500万不等，面向社会不特定群体进行推介，并签订纸质合同，投资资金用于集团运营运作，使产生利润与投资者分红。
5万股东待遇(一年期)：股东享受一年固定分红8%，赠送价值6000元的邮轮代金券。20万股东待遇(一年期)：股东享受一年固定分红9%，赠送价值5000元海参，赠送价值10000元旅游卡，赠送价值20000元山海温泉老年公寓体验卡。50万股东待遇(一年期)10%、100万股东待遇(一年期)12%、200万股东待遇(一年期)13%、300万股东待遇(一年期)14%、500万(一年期)15%。
山海慧旅行社南京分公司金主管向记者介绍：“股权青岛那边是5万起，利息最高是17%，现在在降。股权那个就有正式合同了，是集团下面的一个投资公司搞得，叫做大连山海泓通老年产业投资有限公司，都是通过投资公司去做的，比如说客户通过这个投资公司把钱投进去，投资公司再把这个钱投资到各个产业上去。我们不可能每个城市都搞股权投资，只有大连沈阳这样的成熟市场才有资格去做。”
该投资入股协议书第四条利润分配载明：大连山海通过运营及运作，使其相关产业达到盈利目的，最后共同跟投资者分其利润。第九条本协议当中所提到的股权，非山海上市公司的股权，非原始股。第十条原始股赠送标准：赠送截止日期2019年12月31日，2020年1月1日-2020年1月30日之间所有股东持现有投资合同及收据来公司领取股权证。赠送标准：个人累计50万-99万赠送投资金额的1%，个人累计100万-199万赠送投资金额的1.5%，个人累计200万以上赠送投资金额的2%。
协议书的最后郑重承诺：股东投资只享受分红及回报不承担经营风险
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条“未经国家有关主管部门批准，向社会不特定对象发行、以转让股权等方式变相发行股票或者公司、企业债券，或者向特定对象发行、变相发行股票或者公司、企业债券累计超过200人的，应当认定为刑法第一百七十九条规定的‘擅自发行股票、公司、企业债券’”。
3月11日，记者来到大连山海集团总部采访，董事助理孙女士和负责旅游的张经理对于公司众筹集资行为表示否认。孙女士表示：我们推荐卡就是说一条线路，如果客户去，可能会办1万的卡，会给他其他的优惠政策，单买线路就没有这么好的优惠。“咱们公司是药房股权众筹，是有实体的，光大连药房就有60-80家，旅游这块就是这么卖的，卖旅游卡。我们这个不是众筹也不是投资，我们旅游都是提前交钱，这个就是一个旅游的费用，跟投资有什么关系吗?”
大连山海集团通过旗下公司大连山海慧旅行社、大连福慧旅行社、山海泓通老年产业投资集团进行融资，其行为是否涉构成犯罪?尚待司法机关的介入。
