一洼田作者丨守护壹哥
微信公众平台守护精灵DATA（ID：showhus）曾接到多名网友咨询和投诉一家名为恒辉（天津）珠宝有限公司（以下简称恒辉珠宝）市场推广模式构成传销的内容。近几年来，传销组织利用黄金珠宝钻石等产品为幌子，通过消费返利赠送消费券、虚拟资产等手段，宣扬低投入高回报为诱饵，不断变换马甲编织各类传销陷阱，万变不离其宗，类似的投资项目已经因传销案发多次，然而却不断有类似的项目继续重复编织“美丽的陷阱”。
在2021年7月份，宣称在内排期的恒辉珠宝开启，这个以“消费返利”理论为基础的黄金返利盘以“恒空出世 辉煌腾达”的口号走进黄金返利盘的传销圈，本质是资金盘，打着销售黄金的口号进行非法吸收公众存款。
傍上奥凯航空公司的“大公司”
据了解，恒辉珠宝为恒辉（天津）珠宝有限公司，天眼查获悉，该公司成立于2021年4月2日，注册资本5000万人民币，实缴资本为0，法定代表人为杨兰森，股东为恒辉集团有限公司，100%控股。
在对外宣传的一系列PDF文件所展示的“恒辉珠宝”中，恒辉珠宝用了大量笔墨在其母公司和母公司的出资人身上，以体现其强大的背景。恒辉珠宝的母公司恒辉集团有限公司，天眼查获悉，该成立于2016年5月3日，注册资本15亿元人民币，实缴资本为0，法定代表人为王文章。在天眼查的变更记录中发现，该公司原名为“天津恒辉电子商务有限公司”，注册资本3亿元人民币，实缴资本为0，负责人由最早的李忠勋变更为郭巨涛，再变更为王文章，截止到目前，该公司经历了公司名称变更、法定代表人变更、注册资本变更、经营范围变更等等。
而恒辉集团有限公司的股东信息里，确实有奥凯航空有限公司（持股比例30%）、北京中电科宇科技有限公司（持股比例29%）、北京赛易捷科技有限公司（持股比例21%）、天津恒辉科技有限公司（持股比例20%）。而奥凯航空有限公司却是恒辉珠宝对外宣传的一个重要武器，因为奥凯航空有限公司的出资人之一正是华田投资有限公司（持股比例88.6746%）。
这样的串联，就像四代人的关系，恒辉珠宝（儿子）把恒辉集团（父亲）、奥凯航空（祖父）、华田投资（曾祖父），但是有可能这四代是一代不如一代，名门世家出个不肖子孙也不是没存在。
据知情人士透露，恒辉珠宝的实际控制人为刘恒辉，真实姓名为刘建伟。在恒辉珠宝的历任法定代表人（王文章、时英、杨兰森）及股东名单里并未发现刘建伟或者刘恒辉的身影。
恒辉珠宝与恒辉集团有多大的实际关系，我们不得而知。但是扯上各种关系、利用各种强背景来背书，是各种骗术常用的手段之一，绚丽的包装，富丽堂皇的宣传是让更多人深信不疑掏腰包的武器，远大前景暴富机会的勾画梦想是吸引投资的催化剂，但是笔者认为如何守护好自己的口袋比什么都重要。
黄金储备的国家战略成为黄金返利盘的拉人旗号
任何一个传销组织发展下线的手段都有几个共性。一是偷梁换柱地借用各种国家战略作为他们的虚假口号，扬言国家如何如何支持他们的项目；二是利用各种名人（甚至是国家领导人）、名企、媒体站台背书；三是利用各种“成功案例”、“精英人物”塑造所谓的榜样。
在诸多黄金返利盘的宣传中，上述的套路也是如出一辙。恒辉珠宝的宣传文案中，借用黄金储备国家战略，宣称藏金于民的政治意义，老百姓有经济能力购买黄金，当然是无可厚非，可如果是让老百姓进了投资黄金理财的陷阱，那就是危害社会。
新零售销售模式涉嫌传销
恒辉珠宝同样是采用所谓的分享经济创新商业模型——宣称“买黄金赚黄金（赠送积分兑换黄金）”。
消费者
购买黄金：单价541元/克+68元/克手工费，合计609元/克（根据贵司公告价格为准）。
购买数量：5克—1000克
客户获赠：购买黄金每1克赠送900积分
兑换方案：每日1‰~3‰，目前方案每日3‰。
举例：100克×900赠送积分=90000赠送积分，90000赠送积分×3‰/日=270兑换积分，赠送积分兑换完为止，兑换积分在恒辉商城兑换公司公布价格的黄金及其它商品。
普通商家
分享销售黄金获得被分享人每天兑换积分值的100%加速
举例：
A客户自购100克获得90000赠送积分，每天得270积分；分享B客户购买100克，即A客户获得每天加速270积分，两个100克的客户加速540积分，（以此类推）通过分享可以快速完成积分兑换。
星级商家
累计销售获得10%—100%加速（3‰日赠送）
一星商家：销售总额满100克后可享受销售额10%兑换积分加速
二星商家：销售总额满500克后可享受销售额20%兑换积分加速
三星商家：销售总额满3000克后可享受销售额40%兑换积分加速
四星商家：三个部门各一个3星商家，可享受销售额60%兑换积分加速
五星商家：三个部门各一个4星商家，可享受销售额80%兑换积分加速
六星商家：三个部门各一个5星商家，可享受销售额100%兑换积分加速
平级加速：10%（3‰日赠送）
申请服务中心条件
自购100克即成为一星商家
最小部门达500克即成为二星商家
团队总业绩达3000克即成为三星商家
满足以上三个条件可申请成立服务中心，新增业绩每克10元管理积分津贴
成为服务中心后要求：最小部门首月新增业绩达500克，次月起最小部门每月新增业绩达1000克可享受对应津贴补贴
举例：
新增1克即可获得10管理积分
新增10000克即可获得10万管理积分
《禁止传销管理条例》第七条下列行为属于传销行为：
(一)组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员发展其他人员加入，对发展的人员以其直接或者间接滚动发展的人员数量为依据计算和给付报酬(包括物质奖励和其他经济利益，下同)，牟取非法利益的;
(二)组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员交纳费用或者以认购商品等方式变相交纳费用，取得加入或者发展其他人员加入的资格，牟取非法利益的;
(三)组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员发展其他人员加入，形成上下线关系，并以下线的销售业绩为依据计算和给付上线报酬，牟取非法利益的。
涉嫌非法吸收公众存款
除了涉嫌传销之外，恒辉珠宝的销售行为还涉嫌违反最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，且属于数额巨大或者有其他严重情节的行为。
据举报人反映，该公司目前在多地成立运营中心，这种以购买黄金为噱头，以消费返利为名，无疑是通过先吃后，拆东墙补西墙的击鼓传花来延续，构成非法吸收公众存款。
另据知情人士透露，目前该公司已被多地市场监管部门约谈或者开展调查，引发监管部门高度关注，且该公司有可能会停盘，值得投资人高度警惕，提前做好证据保留，也可以到所在地的公安机关、市场监管部门咨询、投诉、举报。守护精灵DATA（ID：showhus）也将持续关注其动态。
警惕类似陷阱 避开黄金珠宝传销坑
近几年来，传销组织利用黄金珠宝钻石等产品为幌子，通过消费返利赠送消费券、虚拟资产等手段，宣扬低投入高回报为诱饵，不断变换马甲编织各类传销陷阱，万变不离其宗，类似的投资项目已经涉案传销案发多次，但是缺乏判别能力的韭菜却永远割不完，编辑人员整理以下案例，希望更多网友能够举一反三，充分认识该类骗局的欺诈本质，防止遭受经济损失，避免入坑！
案例1 购买珠宝 每月返利 一年回本 传销获刑
2020年11月17日，石家庄市裕华区人民法院就审理了一起打着买卖珠宝的幌子利用消费返现发展会员的传销犯罪案件。
花钱买珠宝后，每月给返利。2014年初至2017年7月间，被告人谢某在王某、孟某等人的领导下，利用河北某电子商务有限公司网站，伙同崔某在石家庄市、沈阳市、大连市等地，打着“购买珠宝，每月返利5%，直到返还完毕”的虚假广告，来吸引人们购买珠宝并注册成为会员，且在宣传成为会员后介绍其他人员加入。这些会员通过交纳费用或认购商品（即交纳入门费）形成上下线关系，上线以下线的销售业绩为依据，获取报酬，谋取利益。谢某等人通过此方式发展大量会员，形成“金字塔”式层级，涉案金额巨大。
法院经审理认为，被告人谢某、王某、孟某、崔某等人的行为已构成组织、领导传销活动罪，遂分别判处他们二年到十年不等的有期徒刑，并分处罚金。
案例2 黄金首饰免费 还有高额利息拿 超2万人被骗51亿
2014年7月31日早上8点多钟，锦州市公安局辽宁省锦州市公安局出动近400余名警力，组成19个抓捕小组，对锦州8家今朝汇元金店展开抓捕和查封。抓获了主要犯罪嫌疑人王某。
顾客可以免费试戴黄金首饰，但必须交一笔不菲的押金，而且置押期越长利息越高。金店以“拉人头”的传销的方式迅速扩张，一年就在全国19个省开了150多家黄金珠宝店。警方调查，今朝汇元珠宝有限公司交易金额达到51亿元，2万名群众受骗！
警方调查显示北京今朝汇元珠宝有限公司2013年3月成立，一年多的时间，就在全国19个省份发展了156家实体金店和14家虚拟金店，涉及到全国的有238个账户，每天的资金流量少的几万几十万，多的可以达到成百上千万，甚至出现了一天内开张五家金店的盛况，扩张速度令人咋舌。
案例3 缴纳入会费 优惠买黄金 分期返利赚大钱
2016年3月31日，广州市公安局天河分局成功侦破广东猎渔兄弟珠宝贸易集团有限公司涉嫌非法集资案。
经查，从2014年8月起，该团伙以广东猎渔兄弟珠宝贸易集团有限公司控股形式，先后成立广东我得我金珠宝贸易有限公司、我得我富投资管理有限公司，通过招 聘业务员、派发宣传单张、组织考察等方式，以入会投资公司黄金产品可获高额回报为诱饵，与事主签订《购销合同》，投资期限分为3、6、12、24个月，对应的年化收益率为4%、8%、16%、38.2%，收益按月返还等方式大肆向社会不特定人群非法吸收公众存款，涉案金额约1.2亿元，涉及投资者1000 余人。
办案民警告诉记者，该公司表面上是买卖黄金，实际上该公司并无任何黄金库存。该公司还鼓吹，如果缴纳一定的会费，就可以更加优惠的价格买黄金，优惠的部分则以分期返利的形式返还给投资人。
“假如你的投资期限是3个月，就会产生4%的优惠利息，并按月返还，投资期限到期的最后一天，会员费才能返还给投资人。”办案民警说，“会费为购买黄金总价的43.7%。他们还规定，投资的最低标准是买100克黄金，即2.6万元。”
办案民警介绍，很多客户为能拿到返利，向该公司买完黄金之后就马上卖回给公司，根本见不到真金白银。当有客户需要实金交易的，他们再从外面买来黄金卖给客户。“前些年很多人投资黄金，该公司以这种模式进行黄金交易，很隐蔽，也很吸引人。”
警方初步核实，该案涉及的单笔最高投资额多达几百万元。至案发时，该公司资金链已有断裂迹象，有不少客户报案称自己的买金钱、会员费均被套牢。
办案民警透露，该案不少投资人都是中老年人，很多人拿出“养老钱”来买金，最终黄金没见到，积蓄也血本无归。
案例5 投资600元 买个‘珠宝包’ 10天回本 每人限购50个
2017年9月，韶关市翁源县公安局经过长达3个多月的侦察，破获一起特大网络传销案件，抓获犯罪嫌疑人5名。他们以互联网为平台，在深圳、广州、惠州、肇庆、东莞、梅州、韶关等地疯狂发展“下线”，累计收取近3000人购买“珠宝包”投资款近2000多万元。
“投资600元，买个‘珠宝包’， 10天回本，每人限购50个。”不少已经参与“投资”的人还经常拿着手机向旁边的人炫耀今天又赚了多少钱，极力鼓动身边的亲戚朋友购买此类理财产品。
民警发现，廖某、管某等4人以湖北宜昌某珠宝首饰有限公司为网络平台，以600元购买一个“珠宝包”的方式在翁源发展会员。一个身份证最高可以购买50个“珠宝包”。该平台系统会把全球每天新增营业额的15%以积分的形式平均分配给所有“珠宝包”。分配积分的30%为原始积分，70%为赠送积分。原始、赠送积分满600时，可以复投一个珠宝包。商城积分可以兑换珠宝，赠送积分可以复投、提现和发展新会员兑冲现金。介绍新会员还可以获得公司的奖励积分。
经调查，廖某、管某等人2016年5月起以互联网为平台，在翁源累计收取近3000多人购买“珠宝包”投资款近2000多万元。为打消投资者的疑虑，廖某等人还在翁源商业中心的黄金地段租下店面，开设珠宝店展示珠宝实物，但是这些珠宝却仅供参考，如果用积分兑换珠宝需由公司在外地发货。经鉴定，受骗者所兑换的珠宝实际价值仅为100多元，最贵不超过300元。
该犯罪团伙成员犯罪地涉及深圳、广州、惠州、肇庆、东莞、梅州等地，涉案金额2000多万元。投资该平台的大多为中年人，其中又以中年妇女居多。
该网络传销团伙在几乎零投入的情况下，短短10个多月，非法获利近350多万元，其中廖某祥个人非法获利近130多万元。据廖某交代，非法获利的130多万元均被其购买奢侈品和高档消费挥霍一空，甚至还因过度消费背上了债务。目前，犯罪嫌疑人姚某在逃，犯罪嫌疑人廖某等5人因涉嫌网络传销，已被移送起诉。
类似的以黄金为产品进行模式仿造的项目越来越多，且大多涉嫌传销违法犯罪行为，有的是传销与非法集资夹杂在一起，有的存在欺诈行为，消费者、投资者须提高警惕！黔金王黄金珠宝（深圳）有限公司、万甲黄金、晨和金宜莱（山东) 黄金珠宝有限公司、经易金业、东方黄金、恒辉珠宝、中颐黄金、北京金生生……
守护精灵提醒
近年来，随着网络购物的兴起，“消费返利”逐渐成为网络商家一种常见的促销手段。“消费返利”等新型传销犯罪以网站为掩护，与传统传销犯罪相比迷惑性更强，更容易诱人受骗。因此，广大投资者和消费者在投资理财和消费过程中，一定要保持谨慎和理性的态度，若发现所参与的项目和交易包含有拉人头、分提成且人员组成具备明显“金字塔”结构特征的，应高度警惕，千万不可轻易、盲目涉足其中，以免落入传销陷阱。
